POLAND FX 4.125% JAN44 EUR

XS2746103014PoľskoMINISTERSTWO FINANSÓWZahraničné štátneHi-MTF · MOT

Posledná cena
93,17
k 16. 10. 2026
Hrubý výnos
4,71 %
Čistý výnos
4,14 %
Splatnosť
11. 01. 2044
17 r 3 m
Emitent môže dlhopis splatiť pred splatnosťou (call): výnosy a simulácia sú počítané do splatnosti, nie k dátumu callu, a pri skoršom splatení sa môžu líšiť.
Simulácia slúži len na informačné a vzdelávacie účely a počíta sa automaticky zo zadaných hodnôt. Nie je finančným poradenstvom ani odporúčaním či výzvou na kúpu alebo predaj. Ceny a údaje môžu byť nepresné alebo neaktuálne: vždy ich overte u svojho obchodníka a v dokumentácii dlhopisu a v prípade potreby sa obráťte na licencovaného poradcu.

Simulovať nákup

Zmeňte hodnoty: všetky výpočty sa hneď aktualizujú. Odkaz na stránku simuláciu uchová.

EUR

Posledná cena: 93,17 z 16. 10. 2026

Poplatky
%
€
€

Percento z hodnoty pokynu, s minimom a maximom v eurách (prázdne maximum = bez limitu). Pre pevný poplatok zadajte len minimum.

Suma vyrovnania
9 595,86 €
Čistý zisk pri splatnosti
6 815,68 €
Čistý výnos
4,13 %
Hrubý výnos
4,71 %

Údaje o obchode

Dátum vyrovnania
20. 10. 2026
Nákupná cena (čistá)
93,17
Menovitá hodnota
10 000
Hodnota v čistej cene
9 317,00 €
Hrubý naakumulovaný úrok
318,70 €
Daňový zápočet z naakumulovaného úroku
-39,84 €
Poplatky
0,00 €
Suma vyrovnania
9 595,86 €

Výnosy a durácia

HrubýČistýČistý bez dane z kapitálového zisku
Ročný výnos4,71 %4,13 %4,17 %
Modifikovaná durácia11,5311,7911,78

Posledný stĺpec platí, ak sa kapitálový zisk započíta proti skorším stratám.

Výsledok pri splatnosti

Hrubé kupóny
7 425,00 €
Daň z kupónov
-928,08 €
Splatenie menovitej hodnoty
10 000,00 €
Kapitálový zisk
683,00 €
Daň z kapitálového zisku
-85,38 €
Čistý zisk pri splatnosti
6 815,68 €

Peňažné toky

DátumPopisSuma
20. 10. 2026Úhrada ceny-9 317,00 €
20. 10. 2026Hrubý naakumulovaný úrok-318,70 €
20. 10. 2026Daňový zápočet z naakumulovaného úroku39,84 €
11. 01. 2027Hrubý kupón412,50 €
11. 01. 2027Daň z kupónu-51,56 €
11. 01. 2028Hrubý kupón412,50 €
11. 01. 2028Daň z kupónu-51,56 €
11. 01. 2029Hrubý kupón412,50 €
11. 01. 2029Daň z kupónu-51,56 €
11. 01. 2030Hrubý kupón412,50 €
11. 01. 2030Daň z kupónu-51,56 €
11. 01. 2031Hrubý kupón412,50 €
11. 01. 2031Daň z kupónu-51,56 €
11. 01. 2032Hrubý kupón412,50 €
11. 01. 2032Daň z kupónu-51,56 €
11. 01. 2033Hrubý kupón412,50 €
11. 01. 2033Daň z kupónu-51,56 €
11. 01. 2034Hrubý kupón412,50 €
11. 01. 2034Daň z kupónu-51,56 €
11. 01. 2035Hrubý kupón412,50 €
11. 01. 2035Daň z kupónu-51,56 €
11. 01. 2036Hrubý kupón412,50 €
11. 01. 2036Daň z kupónu-51,56 €
11. 01. 2037Hrubý kupón412,50 €
11. 01. 2037Daň z kupónu-51,56 €
11. 01. 2038Hrubý kupón412,50 €
11. 01. 2038Daň z kupónu-51,56 €
11. 01. 2039Hrubý kupón412,50 €
11. 01. 2039Daň z kupónu-51,56 €
11. 01. 2040Hrubý kupón412,50 €
11. 01. 2040Daň z kupónu-51,56 €
11. 01. 2041Hrubý kupón412,50 €
11. 01. 2041Daň z kupónu-51,56 €
11. 01. 2042Hrubý kupón412,50 €
11. 01. 2042Daň z kupónu-51,56 €
11. 01. 2043Hrubý kupón412,50 €
11. 01. 2043Daň z kupónu-51,56 €
11. 01. 2044Hrubý kupón412,50 €
11. 01. 2044Daň z kupónu-51,56 €
11. 01. 2044Splatenie menovitej hodnoty10 000,00 €
11. 01. 2044Daň z kapitálového zisku-85,38 €
Čistý zisk pri splatnosti6 815,68 €

Je to súčet všetkých pohybov: 17 464,84 € prijaté (kupóny, splatenie, daňový zápočet z naakumulovaného úroku) mínus 10 649,16 € zaplatené (cena, naakumulovaný úrok, poplatky a dane) = 6 815,68 €. Toľko zarobíte v eurách po zdanení, ak dlhopis držíte do splatnosti; ak je výsledok záporný, prichádzate o peniaze.

Ako sa počíta

  • Naakumulovaný úrok sa počíta podľa konvencie ACT/ACT ICMA: kupujúci platí hrubý naakumulovaný úrok a dostáva zápočet dane zrazenej z tejto časti kupónu.
  • Dane talianskeho spravovaného režimu, 12,5 % z kupónov a kapitálového zisku (12,5 % pri štátnych a nadnárodných dlhopisoch, 26 % pri ostatných). Poplatky sú súčasťou obstarávacej ceny. Kolková daň a emisný diskont nie sú zohľadnené.
  • Výnosy sú ročné zložené sadzby (IRR) peňažných tokov, skutočné dni/365, pri držaní do splatnosti a bez reinvestovania kupónov.