POLAND FX 3.625% JAN35 EUR
XS2975276143
MINISTERSTWO FINANSÓWZahraničné štátneMOT
- Posledná cena
- 96,98
- k 15. 10. 2026
- Hrubý výnos
- 4,06 %
- Čistý výnos
- 3,56 %
- Splatnosť
- 16. 01. 2035
- 8 r 3 m
Simulácia slúži len na informačné a vzdelávacie účely a počíta sa automaticky zo zadaných hodnôt. Nie je finančným poradenstvom ani odporúčaním či výzvou na kúpu alebo predaj. Ceny a údaje môžu byť nepresné alebo neaktuálne: vždy ich overte u svojho obchodníka a v dokumentácii dlhopisu a v prípade potreby sa obráťte na licencovaného poradcu.
Simulovať nákup
Zmeňte hodnoty: všetky výpočty sa hneď aktualizujú. Odkaz na stránku simuláciu uchová.
- Suma vyrovnania
- 9 938,71 €
- Čistý zisk pri splatnosti
- 2 878,25 €
- Čistý výnos
- 3,56 %
- Hrubý výnos
- 4,06 %
Údaje o obchode
- Dátum vyrovnania
- 20. 10. 2026
- Nákupná cena (čistá)
- 96,98
- Menovitá hodnota
- 10 000
- Hodnota v čistej cene
- 9 698,00 €
- Hrubý naakumulovaný úrok
- 275,10 €
- Daňový zápočet z naakumulovaného úroku
- -34,39 €
- Poplatky
- 0,00 €
- Suma vyrovnania
- 9 938,71 €
Výnosy a durácia
| Hrubý | Čistý | Čistý bez dane z kapitálového zisku | |
|---|---|---|---|
| Ročný výnos | 4,06 % | 3,56 % | 3,60 % |
| Modifikovaná durácia | 6,79 | 6,84 | 6,84 |
Posledný stĺpec platí, ak sa kapitálový zisk započíta proti skorším stratám.
Výsledok pri splatnosti
- Hrubé kupóny
- 3 262,50 €
- Daň z kupónov
- -407,79 €
- Splatenie menovitej hodnoty
- 10 000,00 €
- Kapitálový zisk
- 302,00 €
- Daň z kapitálového zisku
- -37,75 €
- Čistý zisk pri splatnosti
- 2 878,25 €
Peňažné toky
| Dátum | Popis | Suma |
|---|---|---|
| 20. 10. 2026 | Úhrada ceny | -9 698,00 € |
| 20. 10. 2026 | Hrubý naakumulovaný úrok | -275,10 € |
| 20. 10. 2026 | Daňový zápočet z naakumulovaného úroku | 34,39 € |
| 16. 01. 2027 | Hrubý kupón | 362,50 € |
| 16. 01. 2027 | Daň z kupónu | -45,31 € |
| 16. 01. 2028 | Hrubý kupón | 362,50 € |
| 16. 01. 2028 | Daň z kupónu | -45,31 € |
| 16. 01. 2029 | Hrubý kupón | 362,50 € |
| 16. 01. 2029 | Daň z kupónu | -45,31 € |
| 16. 01. 2030 | Hrubý kupón | 362,50 € |
| 16. 01. 2030 | Daň z kupónu | -45,31 € |
| 16. 01. 2031 | Hrubý kupón | 362,50 € |
| 16. 01. 2031 | Daň z kupónu | -45,31 € |
| 16. 01. 2032 | Hrubý kupón | 362,50 € |
| 16. 01. 2032 | Daň z kupónu | -45,31 € |
| 16. 01. 2033 | Hrubý kupón | 362,50 € |
| 16. 01. 2033 | Daň z kupónu | -45,31 € |
| 16. 01. 2034 | Hrubý kupón | 362,50 € |
| 16. 01. 2034 | Daň z kupónu | -45,31 € |
| 16. 01. 2035 | Hrubý kupón | 362,50 € |
| 16. 01. 2035 | Daň z kupónu | -45,31 € |
| 16. 01. 2035 | Splatenie menovitej hodnoty | 10 000,00 € |
| 16. 01. 2035 | Daň z kapitálového zisku | -37,75 € |
| Čistý zisk pri splatnosti | 2 878,25 € | |
Je to súčet všetkých pohybov: 13 296,89 € prijaté (kupóny, splatenie, daňový zápočet z naakumulovaného úroku) mínus 10 418,64 € zaplatené (cena, naakumulovaný úrok, poplatky a dane) = 2 878,25 €. Toľko zarobíte v eurách po zdanení, ak dlhopis držíte do splatnosti; ak je výsledok záporný, prichádzate o peniaze.
Ako sa počíta
- Naakumulovaný úrok sa počíta podľa konvencie ACT/ACT ICMA: kupujúci platí hrubý naakumulovaný úrok a dostáva zápočet dane zrazenej z tejto časti kupónu.
- Dane talianskeho spravovaného režimu, 12,5 % z kupónov a kapitálového zisku (12,5 % pri štátnych a nadnárodných dlhopisoch, 26 % pri ostatných). Poplatky sú súčasťou obstarávacej ceny. Kolková daň a emisný diskont nie sú zohľadnené.
- Výnosy sú ročné zložené sadzby (IRR) peňažných tokov, skutočné dni/365, pri držaní do splatnosti a bez reinvestovania kupónov.