ROMANIA FX 5.875% JUL32 EUR
XS3021378032
MINISTERUL FINANȚELORZahraničné štátneHi-MTF · MOT
- Posledná cena
- 101,74
- k 16. 10. 2026
- Hrubý výnos
- 5,51 %
- Čistý výnos
- 4,78 %
- Splatnosť
- 11. 07. 2032
- 5 r 9 m
Simulácia slúži len na informačné a vzdelávacie účely a počíta sa automaticky zo zadaných hodnôt. Nie je finančným poradenstvom ani odporúčaním či výzvou na kúpu alebo predaj. Ceny a údaje môžu byť nepresné alebo neaktuálne: vždy ich overte u svojho obchodníka a v dokumentácii dlhopisu a v prípade potreby sa obráťte na licencovaného poradcu.
Simulovať nákup
Zmeňte hodnoty: všetky výpočty sa hneď aktualizujú. Odkaz na stránku simuláciu uchová.
- Suma vyrovnania
- 9 284,62 €
- Čistý zisk pri splatnosti
- 2 491,34 €
- Čistý výnos
- 4,78 %
- Hrubý výnos
- 5,50 %
Údaje o obchode
- Dátum vyrovnania
- 20. 10. 2026
- Nákupná cena (čistá)
- 101,74
- Menovitá hodnota
- 9 000
- Hodnota v čistej cene
- 9 156,60 €
- Hrubý naakumulovaný úrok
- 146,31 €
- Daňový zápočet z naakumulovaného úroku
- -18,29 €
- Poplatky
- 0,00 €
- Suma vyrovnania
- 9 284,62 €
Výnosy a durácia
| Hrubý | Čistý | Čistý bez dane z kapitálového zisku | |
|---|---|---|---|
| Ročný výnos | 5,50 % | 4,78 % | 4,78 % |
| Modifikovaná durácia | 4,70 | 4,75 | 4,75 |
Posledný stĺpec platí, ak sa kapitálový zisk započíta proti skorším stratám.
Výsledok pri splatnosti
- Hrubé kupóny
- 3 172,50 €
- Daň z kupónov
- -396,54 €
- Splatenie menovitej hodnoty
- 9 000,00 €
- Kapitálová strata
- -156,60 €
- Daň z kapitálového zisku
- -0,00 €
- Čistý zisk pri splatnosti
- 2 491,34 €
Bez dane: v Taliansku možno stratu započítať proti ziskom nasledujúcich štyroch rokov.
Peňažné toky
| Dátum | Popis | Suma |
|---|---|---|
| 20. 10. 2026 | Úhrada ceny | -9 156,60 € |
| 20. 10. 2026 | Hrubý naakumulovaný úrok | -146,31 € |
| 20. 10. 2026 | Daňový zápočet z naakumulovaného úroku | 18,29 € |
| 11. 07. 2027 | Hrubý kupón | 528,75 € |
| 11. 07. 2027 | Daň z kupónu | -66,09 € |
| 11. 07. 2028 | Hrubý kupón | 528,75 € |
| 11. 07. 2028 | Daň z kupónu | -66,09 € |
| 11. 07. 2029 | Hrubý kupón | 528,75 € |
| 11. 07. 2029 | Daň z kupónu | -66,09 € |
| 11. 07. 2030 | Hrubý kupón | 528,75 € |
| 11. 07. 2030 | Daň z kupónu | -66,09 € |
| 11. 07. 2031 | Hrubý kupón | 528,75 € |
| 11. 07. 2031 | Daň z kupónu | -66,09 € |
| 11. 07. 2032 | Hrubý kupón | 528,75 € |
| 11. 07. 2032 | Daň z kupónu | -66,09 € |
| 11. 07. 2032 | Splatenie menovitej hodnoty | 9 000,00 € |
| Čistý zisk pri splatnosti | 2 491,34 € | |
Je to súčet všetkých pohybov: 12 190,79 € prijaté (kupóny, splatenie, daňový zápočet z naakumulovaného úroku) mínus 9 699,45 € zaplatené (cena, naakumulovaný úrok, poplatky a dane) = 2 491,34 €. Toľko zarobíte v eurách po zdanení, ak dlhopis držíte do splatnosti; ak je výsledok záporný, prichádzate o peniaze.
Ako sa počíta
- Naakumulovaný úrok sa počíta podľa konvencie ACT/ACT ICMA: kupujúci platí hrubý naakumulovaný úrok a dostáva zápočet dane zrazenej z tejto časti kupónu.
- Dane talianskeho spravovaného režimu, 12,5 % z kupónov a kapitálového zisku (12,5 % pri štátnych a nadnárodných dlhopisoch, 26 % pri ostatných). Poplatky sú súčasťou obstarávacej ceny. Kolková daň a emisný diskont nie sú zohľadnené.
- Výnosy sú ročné zložené sadzby (IRR) peňažných tokov, skutočné dni/365, pri držaní do splatnosti a bez reinvestovania kupónov.