BEI FX 4.1% MAR28 AUD
AU3CB0319218European Investment BankNadnacionalneMOT
- Zadnja cena
- 99,00
- na dan 14. 10. 2026
- Bruto donos
- 4,91 %
- Neto donos
- 4,29 %
- Zapadlost
- 07. 03. 2028
- 1 l 5 m
Simulacija je zgolj informativna in izobraževalna ter se samodejno izračuna z vnesenimi vrednostmi. Ni finančno svetovanje niti priporočilo ali spodbuda k nakupu ali prodaji. Cene in podatki so lahko netočni ali zastareli: vedno jih preverite pri svojem posredniku in v dokumentaciji obveznice ter se po potrebi obrnite na pooblaščenega svetovalca.
Simulirajte nakup
Spremenite vrednosti: vsi izračuni se takoj posodobijo. Povezava strani ohrani simulacijo.
Zneski so v AUD, valuti obveznice: učinki menjalnega tečaja (in njihova obdavčitev) niso upoštevani.
- Znesek poravnave
- 9.938,65 AUD
- Neto dobiček ob zapadlosti
- 586,96 AUD
- Neto donos
- 4,29 %
- Bruto donos
- 4,91 %
Podatki o poslu
- Datum poravnave
- 16. 10. 2026
- Nakupna cena (čista)
- 99,00
- Nominalna vrednost
- 10.000
- Vrednost po čisti ceni
- 9.900,00 AUD
- Bruto natečene obresti
- 44,17 AUD
- Davčni dobropis za natečene obresti
- −5,52 AUD
- Provizije
- 0,00 AUD
- Znesek poravnave
- 9.938,65 AUD
Donosi in trajanje
| Bruto | Neto | Neto brez davka na kapitalski dobiček | |
|---|---|---|---|
| Letni donos | 4,91 % | 4,29 % | 4,38 % |
| Modificirano trajanje | 1,30 | 1,31 | 1,30 |
Zadnji stolpec velja, če se kapitalski dobiček pobota s prejšnjimi izgubami.
Rezultat ob zapadlosti
- Bruto kuponi
- 615,00 AUD
- Davek na kupone
- −76,89 AUD
- Izplačilo nominalne vrednosti
- 10.000,00 AUD
- Kapitalski dobiček
- 100,00 AUD
- Davek na kapitalski dobiček
- −12,50 AUD
- Neto dobiček ob zapadlosti
- 586,96 AUD
Denarni tokovi
| Datum | Opis | Znesek |
|---|---|---|
| 16. 10. 2026 | Plačilo cene | −9.900,00 AUD |
| 16. 10. 2026 | Bruto natečene obresti | −44,17 AUD |
| 16. 10. 2026 | Davčni dobropis za natečene obresti | 5,52 AUD |
| 07. 03. 2027 | Bruto kupon | 205,00 AUD |
| 07. 03. 2027 | Davek na kupon | −25,63 AUD |
| 07. 09. 2027 | Bruto kupon | 205,00 AUD |
| 07. 09. 2027 | Davek na kupon | −25,63 AUD |
| 07. 03. 2028 | Bruto kupon | 205,00 AUD |
| 07. 03. 2028 | Davek na kupon | −25,63 AUD |
| 07. 03. 2028 | Izplačilo nominalne vrednosti | 10.000,00 AUD |
| 07. 03. 2028 | Davek na kapitalski dobiček | −12,50 AUD |
| Neto dobiček ob zapadlosti | 586,96 AUD | |
To je vsota vseh gibanj: 10.620,52 AUD prejeto (kuponi, izplačilo, davčni dobropis za natečene obresti) minus 10.033,56 AUD plačano (cena, natečene obresti, provizije in davki) = 586,96 AUD. Toliko zaslužite v evrih po davkih, če obveznico držite do zapadlosti; če je znesek negativen, izgubite denar.
Kako se izračuna
- Natečene obresti sledijo konvenciji ACT/ACT ICMA: kupec plača bruto natečene obresti in prejme dobropis davka, odtegnjenega od tega dela kupona.
- Davki italijanskega upravljanega režima, 12,5 % na kupone in kapitalski dobiček (12,5 % za državne in nadnacionalne obveznice, 26 % za druge). Provizije so del nabavne cene. Kolkovina in emisijski diskont niso upoštevani.
- Donosi so letne obrestnoobrestne mere (IRR) denarnih tokov, dejanski dnevi/365, ob držanju do zapadlosti in brez ponovnega vlaganja kuponov.