BEI SUSTAINABLE FX 4.85% MAR35 AUD

AU3CB0319226NadnacionalniEuropean Investment BankNadnacionalneMOT

Zadnja cena
95,71
na dan 15. 10. 2026
Bruto donos
5,57 %
Neto donos
4,88 %
Zapadlost
07. 03. 2035
8 l 5 m
Simulacija je zgolj informativna in izobraževalna ter se samodejno izračuna z vnesenimi vrednostmi. Ni finančno svetovanje niti priporočilo ali spodbuda k nakupu ali prodaji. Cene in podatki so lahko netočni ali zastareli: vedno jih preverite pri svojem posredniku in v dokumentaciji obveznice ter se po potrebi obrnite na pooblaščenega svetovalca.

Simulirajte nakup

Spremenite vrednosti: vsi izračuni se takoj posodobijo. Povezava strani ohrani simulacijo.

AUD

Zadnja cena: 95,71 na dan 15. 10. 2026

Provizije
%
€
€

Odstotek vrednosti naročila, z minimumom in maksimumom v evrih (prazen maksimum = brez omejitve). Za fiksno provizijo vnesite le minimum.

Zneski so v AUD, valuti obveznice: učinki menjalnega tečaja (in njihova obdavčitev) niso upoštevani.
Znesek poravnave
9.621,41 AUD
Neto dobiček ob zapadlosti
3.932,19 AUD
Neto donos
4,88 %
Bruto donos
5,57 %

Podatki o poslu

Datum poravnave
20. 10. 2026
Nakupna cena (čista)
95,71
Nominalna vrednost
10.000
Vrednost po čisti ceni
9.571,00 AUD
Bruto natečene obresti
57,61 AUD
Davčni dobropis za natečene obresti
−7,20 AUD
Provizije
0,00 AUD
Znesek poravnave
9.621,41 AUD

Donosi in trajanje

BrutoNetoNeto brez davka na kapitalski dobiček
Letni donos5,57 %4,88 %4,93 %
Modificirano trajanje6,556,636,62

Zadnji stolpec velja, če se kapitalski dobiček pobota s prejšnjimi izgubami.

Rezultat ob zapadlosti

Bruto kuponi
4.122,50 AUD
Davek na kupone
−515,27 AUD
Izplačilo nominalne vrednosti
10.000,00 AUD
Kapitalski dobiček
429,00 AUD
Davek na kapitalski dobiček
−53,63 AUD
Neto dobiček ob zapadlosti
3.932,19 AUD

Denarni tokovi

DatumOpisZnesek
20. 10. 2026Plačilo cene−9.571,00 AUD
20. 10. 2026Bruto natečene obresti−57,61 AUD
20. 10. 2026Davčni dobropis za natečene obresti7,20 AUD
07. 03. 2027Bruto kupon242,50 AUD
07. 03. 2027Davek na kupon−30,31 AUD
07. 09. 2027Bruto kupon242,50 AUD
07. 09. 2027Davek na kupon−30,31 AUD
07. 03. 2028Bruto kupon242,50 AUD
07. 03. 2028Davek na kupon−30,31 AUD
07. 09. 2028Bruto kupon242,50 AUD
07. 09. 2028Davek na kupon−30,31 AUD
07. 03. 2029Bruto kupon242,50 AUD
07. 03. 2029Davek na kupon−30,31 AUD
07. 09. 2029Bruto kupon242,50 AUD
07. 09. 2029Davek na kupon−30,31 AUD
07. 03. 2030Bruto kupon242,50 AUD
07. 03. 2030Davek na kupon−30,31 AUD
07. 09. 2030Bruto kupon242,50 AUD
07. 09. 2030Davek na kupon−30,31 AUD
07. 03. 2031Bruto kupon242,50 AUD
07. 03. 2031Davek na kupon−30,31 AUD
07. 09. 2031Bruto kupon242,50 AUD
07. 09. 2031Davek na kupon−30,31 AUD
07. 03. 2032Bruto kupon242,50 AUD
07. 03. 2032Davek na kupon−30,31 AUD
07. 09. 2032Bruto kupon242,50 AUD
07. 09. 2032Davek na kupon−30,31 AUD
07. 03. 2033Bruto kupon242,50 AUD
07. 03. 2033Davek na kupon−30,31 AUD
07. 09. 2033Bruto kupon242,50 AUD
07. 09. 2033Davek na kupon−30,31 AUD
07. 03. 2034Bruto kupon242,50 AUD
07. 03. 2034Davek na kupon−30,31 AUD
07. 09. 2034Bruto kupon242,50 AUD
07. 09. 2034Davek na kupon−30,31 AUD
07. 03. 2035Bruto kupon242,50 AUD
07. 03. 2035Davek na kupon−30,31 AUD
07. 03. 2035Izplačilo nominalne vrednosti10.000,00 AUD
07. 03. 2035Davek na kapitalski dobiček−53,63 AUD
Neto dobiček ob zapadlosti3.932,19 AUD

To je vsota vseh gibanj: 14.129,70 AUD prejeto (kuponi, izplačilo, davčni dobropis za natečene obresti) minus 10.197,51 AUD plačano (cena, natečene obresti, provizije in davki) = 3.932,19 AUD. Toliko zaslužite v evrih po davkih, če obveznico držite do zapadlosti; če je znesek negativen, izgubite denar.

Kako se izračuna

  • Natečene obresti sledijo konvenciji ACT/ACT ICMA: kupec plača bruto natečene obresti in prejme dobropis davka, odtegnjenega od tega dela kupona.
  • Davki italijanskega upravljanega režima, 12,5 % na kupone in kapitalski dobiček (12,5 % za državne in nadnacionalne obveznice, 26 % za druge). Provizije so del nabavne cene. Kolkovina in emisijski diskont niso upoštevani.
  • Donosi so letne obrestnoobrestne mere (IRR) denarnih tokov, dejanski dnevi/365, ob držanju do zapadlosti in brez ponovnega vlaganja kuponov.