OBLIGACIONES TF 5,15% OT28 EUR
ES00000124C5
SECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALTuje državneHi-MTF · MOT
- Zadnja cena
- 103,69
- na dan 15. 10. 2026
- Bruto donos
- 3,24 %
- Neto donos
- 2,62 %
- Zapadlost
- 31. 10. 2028
- 2 l
Simulacija je zgolj informativna in izobraževalna ter se samodejno izračuna z vnesenimi vrednostmi. Ni finančno svetovanje niti priporočilo ali spodbuda k nakupu ali prodaji. Cene in podatki so lahko netočni ali zastareli: vedno jih preverite pri svojem posredniku in v dokumentaciji obveznice ter se po potrebi obrnite na pooblaščenega svetovalca.
Simulirajte nakup
Spremenite vrednosti: vsi izračuni se takoj posodobijo. Povezava strani ohrani simulacijo.
- Znesek poravnave
- 9.725,44 €
- Neto dobiček ob zapadlosti
- 491,24 €
- Neto donos
- 2,61 %
- Bruto donos
- 3,24 %
Podatki o poslu
- Datum poravnave
- 20. 10. 2026
- Nakupna cena (čista)
- 103,69
- Nominalna vrednost
- 9.000
- Vrednost po čisti ceni
- 9.332,10 €
- Bruto natečene obresti
- 449,53 €
- Davčni dobropis za natečene obresti
- −56,19 €
- Provizije
- 0,00 €
- Znesek poravnave
- 9.725,44 €
Donosi in trajanje
| Bruto | Neto | Neto brez davka na kapitalski dobiček | |
|---|---|---|---|
| Letni donos | 3,24 % | 2,61 % | 2,61 % |
| Modificirano trajanje | 1,83 | 1,85 | 1,85 |
Zadnji stolpec velja, če se kapitalski dobiček pobota s prejšnjimi izgubami.
Rezultat ob zapadlosti
- Bruto kuponi
- 1.390,50 €
- Davek na kupone
- −173,82 €
- Izplačilo nominalne vrednosti
- 9.000,00 €
- Kapitalska izguba
- −332,10 €
- Davek na kapitalski dobiček
- −0,00 €
- Neto dobiček ob zapadlosti
- 491,24 €
Brez davka: v Italiji se izguba lahko pobota z dobički naslednjih štirih let.
Denarni tokovi
| Datum | Opis | Znesek |
|---|---|---|
| 20. 10. 2026 | Plačilo cene | −9.332,10 € |
| 20. 10. 2026 | Bruto natečene obresti | −449,53 € |
| 20. 10. 2026 | Davčni dobropis za natečene obresti | 56,19 € |
| 31. 10. 2026 | Bruto kupon | 463,50 € |
| 31. 10. 2026 | Davek na kupon | −57,94 € |
| 31. 10. 2027 | Bruto kupon | 463,50 € |
| 31. 10. 2027 | Davek na kupon | −57,94 € |
| 31. 10. 2028 | Bruto kupon | 463,50 € |
| 31. 10. 2028 | Davek na kupon | −57,94 € |
| 31. 10. 2028 | Izplačilo nominalne vrednosti | 9.000,00 € |
| Neto dobiček ob zapadlosti | 491,24 € | |
To je vsota vseh gibanj: 10.446,69 € prejeto (kuponi, izplačilo, davčni dobropis za natečene obresti) minus 9.955,45 € plačano (cena, natečene obresti, provizije in davki) = 491,24 €. Toliko zaslužite v evrih po davkih, če obveznico držite do zapadlosti; če je znesek negativen, izgubite denar.
Kako se izračuna
- Natečene obresti sledijo konvenciji ACT/ACT ICMA: kupec plača bruto natečene obresti in prejme dobropis davka, odtegnjenega od tega dela kupona.
- Davki italijanskega upravljanega režima, 12,5 % na kupone in kapitalski dobiček (12,5 % za državne in nadnacionalne obveznice, 26 % za druge). Provizije so del nabavne cene. Kolkovina in emisijski diskont niso upoštevani.
- Donosi so letne obrestnoobrestne mere (IRR) denarnih tokov, dejanski dnevi/365, ob držanju do zapadlosti in brez ponovnega vlaganja kuponov.