OBLIGACIONES TF 1,45% OT27 EUR
ES0000012A89
SECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALTuje državneHi-MTF · MOT
- Zadnja cena
- 98,39
- na dan 14. 10. 2026
- Bruto donos
- 3,04 %
- Neto donos
- 2,66 %
- Zapadlost
- 31. 10. 2027
- 1 l
Simulacija je zgolj informativna in izobraževalna ter se samodejno izračuna z vnesenimi vrednostmi. Ni finančno svetovanje niti priporočilo ali spodbuda k nakupu ali prodaji. Cene in podatki so lahko netočni ali zastareli: vedno jih preverite pri svojem posredniku in v dokumentaciji obveznice ter se po potrebi obrnite na pooblaščenega svetovalca.
Simulirajte nakup
Spremenite vrednosti: vsi izračuni se takoj posodobijo. Povezava strani ohrani simulacijo.
- Znesek poravnave
- 9.962,05 €
- Neto dobiček ob zapadlosti
- 271,56 €
- Neto donos
- 2,68 %
- Bruto donos
- 3,06 %
Podatki o poslu
- Datum poravnave
- 20. 10. 2026
- Nakupna cena (čista)
- 98,39
- Nominalna vrednost
- 10.000
- Vrednost po čisti ceni
- 9.839,00 €
- Bruto natečene obresti
- 140,63 €
- Davčni dobropis za natečene obresti
- −17,58 €
- Provizije
- 0,00 €
- Znesek poravnave
- 9.962,05 €
Donosi in trajanje
| Bruto | Neto | Neto brez davka na kapitalski dobiček | |
|---|---|---|---|
| Letni donos | 3,06 % | 2,68 % | 2,88 % |
| Modificirano trajanje | 0,99 | 0,99 | 0,99 |
Zadnji stolpec velja, če se kapitalski dobiček pobota s prejšnjimi izgubami.
Rezultat ob zapadlosti
- Bruto kuponi
- 290,00 €
- Davek na kupone
- −36,26 €
- Izplačilo nominalne vrednosti
- 10.000,00 €
- Kapitalski dobiček
- 161,00 €
- Davek na kapitalski dobiček
- −20,13 €
- Neto dobiček ob zapadlosti
- 271,56 €
Denarni tokovi
| Datum | Opis | Znesek |
|---|---|---|
| 20. 10. 2026 | Plačilo cene | −9.839,00 € |
| 20. 10. 2026 | Bruto natečene obresti | −140,63 € |
| 20. 10. 2026 | Davčni dobropis za natečene obresti | 17,58 € |
| 31. 10. 2026 | Bruto kupon | 145,00 € |
| 31. 10. 2026 | Davek na kupon | −18,13 € |
| 31. 10. 2027 | Bruto kupon | 145,00 € |
| 31. 10. 2027 | Davek na kupon | −18,13 € |
| 31. 10. 2027 | Izplačilo nominalne vrednosti | 10.000,00 € |
| 31. 10. 2027 | Davek na kapitalski dobiček | −20,13 € |
| Neto dobiček ob zapadlosti | 271,56 € | |
To je vsota vseh gibanj: 10.307,58 € prejeto (kuponi, izplačilo, davčni dobropis za natečene obresti) minus 10.036,02 € plačano (cena, natečene obresti, provizije in davki) = 271,56 €. Toliko zaslužite v evrih po davkih, če obveznico držite do zapadlosti; če je znesek negativen, izgubite denar.
Kako se izračuna
- Natečene obresti sledijo konvenciji ACT/ACT ICMA: kupec plača bruto natečene obresti in prejme dobropis davka, odtegnjenega od tega dela kupona.
- Davki italijanskega upravljanega režima, 12,5 % na kupone in kapitalski dobiček (12,5 % za državne in nadnacionalne obveznice, 26 % za druge). Provizije so del nabavne cene. Kolkovina in emisijski diskont niso upoštevani.
- Donosi so letne obrestnoobrestne mere (IRR) denarnih tokov, dejanski dnevi/365, ob držanju do zapadlosti in brez ponovnega vlaganja kuponov.