OBLIGACIONES TF 0,1% AP31 EUR
ES0000012H41
SECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALTuje državneHi-MTF · MOT
- Zadnja cena
- 85,78
- na dan 14. 10. 2026
- Bruto donos
- 3,55 %
- Neto donos
- 3,13 %
- Zapadlost
- 30. 04. 2031
- 4 l 6 m
Simulacija je zgolj informativna in izobraževalna ter se samodejno izračuna z vnesenimi vrednostmi. Ni finančno svetovanje niti priporočilo ali spodbuda k nakupu ali prodaji. Cene in podatki so lahko netočni ali zastareli: vedno jih preverite pri svojem posredniku in v dokumentaciji obveznice ter se po potrebi obrnite na pooblaščenega svetovalca.
Simulirajte nakup
Spremenite vrednosti: vsi izračuni se takoj posodobijo. Povezava strani ohrani simulacijo.
- Znesek poravnave
- 9.440,33 €
- Neto dobiček ob zapadlosti
- 1.412,24 €
- Neto donos
- 3,13 %
- Bruto donos
- 3,55 %
Podatki o poslu
- Datum poravnave
- 19. 10. 2026
- Nakupna cena (čista)
- 85,78
- Nominalna vrednost
- 11.000
- Vrednost po čisti ceni
- 9.435,80 €
- Bruto natečene obresti
- 5,18 €
- Davčni dobropis za natečene obresti
- −0,65 €
- Provizije
- 0,00 €
- Znesek poravnave
- 9.440,33 €
Donosi in trajanje
| Bruto | Neto | Neto brez davka na kapitalski dobiček | |
|---|---|---|---|
| Letni donos | 3,55 % | 3,13 % | 3,54 % |
| Modificirano trajanje | 4,37 | 4,38 | 4,37 |
Zadnji stolpec velja, če se kapitalski dobiček pobota s prejšnjimi izgubami.
Rezultat ob zapadlosti
- Bruto kuponi
- 55,00 €
- Davek na kupone
- −6,90 €
- Izplačilo nominalne vrednosti
- 11.000,00 €
- Kapitalski dobiček
- 1.564,20 €
- Davek na kapitalski dobiček
- −195,53 €
- Neto dobiček ob zapadlosti
- 1.412,24 €
Denarni tokovi
| Datum | Opis | Znesek |
|---|---|---|
| 19. 10. 2026 | Plačilo cene | −9.435,80 € |
| 19. 10. 2026 | Bruto natečene obresti | −5,18 € |
| 19. 10. 2026 | Davčni dobropis za natečene obresti | 0,65 € |
| 30. 04. 2027 | Bruto kupon | 11,00 € |
| 30. 04. 2027 | Davek na kupon | −1,38 € |
| 30. 04. 2028 | Bruto kupon | 11,00 € |
| 30. 04. 2028 | Davek na kupon | −1,38 € |
| 30. 04. 2029 | Bruto kupon | 11,00 € |
| 30. 04. 2029 | Davek na kupon | −1,38 € |
| 30. 04. 2030 | Bruto kupon | 11,00 € |
| 30. 04. 2030 | Davek na kupon | −1,38 € |
| 30. 04. 2031 | Bruto kupon | 11,00 € |
| 30. 04. 2031 | Davek na kupon | −1,38 € |
| 30. 04. 2031 | Izplačilo nominalne vrednosti | 11.000,00 € |
| 30. 04. 2031 | Davek na kapitalski dobiček | −195,53 € |
| Neto dobiček ob zapadlosti | 1.412,24 € | |
To je vsota vseh gibanj: 11.055,65 € prejeto (kuponi, izplačilo, davčni dobropis za natečene obresti) minus 9.643,41 € plačano (cena, natečene obresti, provizije in davki) = 1.412,24 €. Toliko zaslužite v evrih po davkih, če obveznico držite do zapadlosti; če je znesek negativen, izgubite denar.
Kako se izračuna
- Natečene obresti sledijo konvenciji ACT/ACT ICMA: kupec plača bruto natečene obresti in prejme dobropis davka, odtegnjenega od tega dela kupona.
- Davki italijanskega upravljanega režima, 12,5 % na kupone in kapitalski dobiček (12,5 % za državne in nadnacionalne obveznice, 26 % za druge). Provizije so del nabavne cene. Kolkovina in emisijski diskont niso upoštevani.
- Donosi so letne obrestnoobrestne mere (IRR) denarnih tokov, dejanski dnevi/365, ob držanju do zapadlosti in brez ponovnega vlaganja kuponov.