OBLIGACIONES TF 0,85% LG37 EUR
ES0000012I24
SECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALTuje državneMOT
- Zadnja cena
- 71,76
- na dan 13. 10. 2026
- Bruto donos
- 4,15 %
- Neto donos
- 3,69 %
- Zapadlost
- 30. 07. 2037
- 10 l 9 m
Simulacija je zgolj informativna in izobraževalna ter se samodejno izračuna z vnesenimi vrednostmi. Ni finančno svetovanje niti priporočilo ali spodbuda k nakupu ali prodaji. Cene in podatki so lahko netočni ali zastareli: vedno jih preverite pri svojem posredniku in v dokumentaciji obveznice ter se po potrebi obrnite na pooblaščenega svetovalca.
Simulirajte nakup
Spremenite vrednosti: vsi izračuni se takoj posodobijo. Povezava strani ohrani simulacijo.
- Znesek poravnave
- 9.350,25 €
- Neto dobiček ob zapadlosti
- 4.254,44 €
- Neto donos
- 3,69 %
- Bruto donos
- 4,15 %
Podatki o poslu
- Datum poravnave
- 19. 10. 2026
- Nakupna cena (čista)
- 71,76
- Nominalna vrednost
- 13.000
- Vrednost po čisti ceni
- 9.328,80 €
- Bruto natečene obresti
- 24,52 €
- Davčni dobropis za natečene obresti
- −3,07 €
- Provizije
- 0,00 €
- Znesek poravnave
- 9.350,25 €
Donosi in trajanje
| Bruto | Neto | Neto brez davka na kapitalski dobiček | |
|---|---|---|---|
| Letni donos | 4,15 % | 3,69 % | 4,02 % |
| Modificirano trajanje | 9,82 | 9,88 | 9,84 |
Zadnji stolpec velja, če se kapitalski dobiček pobota s prejšnjimi izgubami.
Rezultat ob zapadlosti
- Bruto kuponi
- 1.215,50 €
- Davek na kupone
- −151,91 €
- Izplačilo nominalne vrednosti
- 13.000,00 €
- Kapitalski dobiček
- 3.671,20 €
- Davek na kapitalski dobiček
- −458,90 €
- Neto dobiček ob zapadlosti
- 4.254,44 €
Denarni tokovi
| Datum | Opis | Znesek |
|---|---|---|
| 19. 10. 2026 | Plačilo cene | −9.328,80 € |
| 19. 10. 2026 | Bruto natečene obresti | −24,52 € |
| 19. 10. 2026 | Davčni dobropis za natečene obresti | 3,07 € |
| 30. 07. 2027 | Bruto kupon | 110,50 € |
| 30. 07. 2027 | Davek na kupon | −13,81 € |
| 30. 07. 2028 | Bruto kupon | 110,50 € |
| 30. 07. 2028 | Davek na kupon | −13,81 € |
| 30. 07. 2029 | Bruto kupon | 110,50 € |
| 30. 07. 2029 | Davek na kupon | −13,81 € |
| 30. 07. 2030 | Bruto kupon | 110,50 € |
| 30. 07. 2030 | Davek na kupon | −13,81 € |
| 30. 07. 2031 | Bruto kupon | 110,50 € |
| 30. 07. 2031 | Davek na kupon | −13,81 € |
| 30. 07. 2032 | Bruto kupon | 110,50 € |
| 30. 07. 2032 | Davek na kupon | −13,81 € |
| 30. 07. 2033 | Bruto kupon | 110,50 € |
| 30. 07. 2033 | Davek na kupon | −13,81 € |
| 30. 07. 2034 | Bruto kupon | 110,50 € |
| 30. 07. 2034 | Davek na kupon | −13,81 € |
| 30. 07. 2035 | Bruto kupon | 110,50 € |
| 30. 07. 2035 | Davek na kupon | −13,81 € |
| 30. 07. 2036 | Bruto kupon | 110,50 € |
| 30. 07. 2036 | Davek na kupon | −13,81 € |
| 30. 07. 2037 | Bruto kupon | 110,50 € |
| 30. 07. 2037 | Davek na kupon | −13,81 € |
| 30. 07. 2037 | Izplačilo nominalne vrednosti | 13.000,00 € |
| 30. 07. 2037 | Davek na kapitalski dobiček | −458,90 € |
| Neto dobiček ob zapadlosti | 4.254,44 € | |
To je vsota vseh gibanj: 14.218,57 € prejeto (kuponi, izplačilo, davčni dobropis za natečene obresti) minus 9.964,13 € plačano (cena, natečene obresti, provizije in davki) = 4.254,44 €. Toliko zaslužite v evrih po davkih, če obveznico držite do zapadlosti; če je znesek negativen, izgubite denar.
Kako se izračuna
- Natečene obresti sledijo konvenciji ACT/ACT ICMA: kupec plača bruto natečene obresti in prejme dobropis davka, odtegnjenega od tega dela kupona.
- Davki italijanskega upravljanega režima, 12,5 % na kupone in kapitalski dobiček (12,5 % za državne in nadnacionalne obveznice, 26 % za druge). Provizije so del nabavne cene. Kolkovina in emisijski diskont niso upoštevani.
- Donosi so letne obrestnoobrestne mere (IRR) denarnih tokov, dejanski dnevi/365, ob držanju do zapadlosti in brez ponovnega vlaganja kuponov.