OBLIGACIONES TF 0,5% OT31 EUR
ES0000012I32
SECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALTuje državneMOT
- Zadnja cena
- 86,11
- na dan 13. 10. 2026
- Bruto donos
- 3,56 %
- Neto donos
- 3,13 %
- Zapadlost
- 31. 10. 2031
- 5 l
Simulacija je zgolj informativna in izobraževalna ter se samodejno izračuna z vnesenimi vrednostmi. Ni finančno svetovanje niti priporočilo ali spodbuda k nakupu ali prodaji. Cene in podatki so lahko netočni ali zastareli: vedno jih preverite pri svojem posredniku in v dokumentaciji obveznice ter se po potrebi obrnite na pooblaščenega svetovalca.
Simulirajte nakup
Spremenite vrednosti: vsi izračuni se takoj posodobijo. Povezava strani ohrani simulacijo.
- Znesek poravnave
- 9.518,64 €
- Neto dobiček ob zapadlosti
- 1.579,09 €
- Neto donos
- 3,14 %
- Bruto donos
- 3,56 %
Podatki o poslu
- Datum poravnave
- 19. 10. 2026
- Nakupna cena (čista)
- 86,11
- Nominalna vrednost
- 11.000
- Vrednost po čisti ceni
- 9.472,10 €
- Bruto natečene obresti
- 53,19 €
- Davčni dobropis za natečene obresti
- −6,65 €
- Provizije
- 0,00 €
- Znesek poravnave
- 9.518,64 €
Donosi in trajanje
| Bruto | Neto | Neto brez davka na kapitalski dobiček | |
|---|---|---|---|
| Letni donos | 3,56 % | 3,14 % | 3,49 % |
| Modificirano trajanje | 4,78 | 4,80 | 4,79 |
Zadnji stolpec velja, če se kapitalski dobiček pobota s prejšnjimi izgubami.
Rezultat ob zapadlosti
- Bruto kuponi
- 330,00 €
- Davek na kupone
- −41,28 €
- Izplačilo nominalne vrednosti
- 11.000,00 €
- Kapitalski dobiček
- 1.527,90 €
- Davek na kapitalski dobiček
- −190,99 €
- Neto dobiček ob zapadlosti
- 1.579,09 €
Denarni tokovi
| Datum | Opis | Znesek |
|---|---|---|
| 19. 10. 2026 | Plačilo cene | −9.472,10 € |
| 19. 10. 2026 | Bruto natečene obresti | −53,19 € |
| 19. 10. 2026 | Davčni dobropis za natečene obresti | 6,65 € |
| 31. 10. 2026 | Bruto kupon | 55,00 € |
| 31. 10. 2026 | Davek na kupon | −6,88 € |
| 31. 10. 2027 | Bruto kupon | 55,00 € |
| 31. 10. 2027 | Davek na kupon | −6,88 € |
| 31. 10. 2028 | Bruto kupon | 55,00 € |
| 31. 10. 2028 | Davek na kupon | −6,88 € |
| 31. 10. 2029 | Bruto kupon | 55,00 € |
| 31. 10. 2029 | Davek na kupon | −6,88 € |
| 31. 10. 2030 | Bruto kupon | 55,00 € |
| 31. 10. 2030 | Davek na kupon | −6,88 € |
| 31. 10. 2031 | Bruto kupon | 55,00 € |
| 31. 10. 2031 | Davek na kupon | −6,88 € |
| 31. 10. 2031 | Izplačilo nominalne vrednosti | 11.000,00 € |
| 31. 10. 2031 | Davek na kapitalski dobiček | −190,99 € |
| Neto dobiček ob zapadlosti | 1.579,09 € | |
To je vsota vseh gibanj: 11.336,65 € prejeto (kuponi, izplačilo, davčni dobropis za natečene obresti) minus 9.757,56 € plačano (cena, natečene obresti, provizije in davki) = 1.579,09 €. Toliko zaslužite v evrih po davkih, če obveznico držite do zapadlosti; če je znesek negativen, izgubite denar.
Kako se izračuna
- Natečene obresti sledijo konvenciji ACT/ACT ICMA: kupec plača bruto natečene obresti in prejme dobropis davka, odtegnjenega od tega dela kupona.
- Davki italijanskega upravljanega režima, 12,5 % na kupone in kapitalski dobiček (12,5 % za državne in nadnacionalne obveznice, 26 % za druge). Provizije so del nabavne cene. Kolkovina in emisijski diskont niso upoštevani.
- Donosi so letne obrestnoobrestne mere (IRR) denarnih tokov, dejanski dnevi/365, ob držanju do zapadlosti in brez ponovnega vlaganja kuponov.