OBLIGACIONES TF 3,45% LG43 EUR

ES0000012K95ŠpanijaSECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALTuje državneHi-MTF · MOT

Zadnja cena
88,51
na dan 14. 10. 2026
Bruto donos
4,43 %
Neto donos
3,90 %
Zapadlost
30. 07. 2043
16 l 9 m
Simulacija je zgolj informativna in izobraževalna ter se samodejno izračuna z vnesenimi vrednostmi. Ni finančno svetovanje niti priporočilo ali spodbuda k nakupu ali prodaji. Cene in podatki so lahko netočni ali zastareli: vedno jih preverite pri svojem posredniku in v dokumentaciji obveznice ter se po potrebi obrnite na pooblaščenega svetovalca.

Simulirajte nakup

Spremenite vrednosti: vsi izračuni se takoj posodobijo. Povezava strani ohrani simulacijo.

EUR

Zadnja cena: 88,51 na dan 14. 10. 2026

Provizije
%
€
€

Odstotek vrednosti naročila, z minimumom in maksimumom v evrih (prazen maksimum = brez omejitve). Za fiksno provizijo vnesite le minimum.

Znesek poravnave
9.807,06 €
Neto dobiček ob zapadlosti
6.679,97 €
Neto donos
3,90 %
Bruto donos
4,43 %

Podatki o poslu

Datum poravnave
16. 10. 2026
Nakupna cena (čista)
88,51
Nominalna vrednost
11.000
Vrednost po čisti ceni
9.736,10 €
Bruto natečene obresti
81,10 €
Davčni dobropis za natečene obresti
−10,14 €
Provizije
0,00 €
Znesek poravnave
9.807,06 €

Donosi in trajanje

BrutoNetoNeto brez davka na kapitalski dobiček
Letni donos4,43 %3,90 %3,97 %
Modificirano trajanje12,1112,3212,30

Zadnji stolpec velja, če se kapitalski dobiček pobota s prejšnjimi izgubami.

Rezultat ob zapadlosti

Bruto kuponi
6.451,50 €
Davek na kupone
−806,48 €
Izplačilo nominalne vrednosti
11.000,00 €
Kapitalski dobiček
1.263,90 €
Davek na kapitalski dobiček
−157,99 €
Neto dobiček ob zapadlosti
6.679,97 €

Denarni tokovi

DatumOpisZnesek
16. 10. 2026Plačilo cene−9.736,10 €
16. 10. 2026Bruto natečene obresti−81,10 €
16. 10. 2026Davčni dobropis za natečene obresti10,14 €
30. 07. 2027Bruto kupon379,50 €
30. 07. 2027Davek na kupon−47,44 €
30. 07. 2028Bruto kupon379,50 €
30. 07. 2028Davek na kupon−47,44 €
30. 07. 2029Bruto kupon379,50 €
30. 07. 2029Davek na kupon−47,44 €
30. 07. 2030Bruto kupon379,50 €
30. 07. 2030Davek na kupon−47,44 €
30. 07. 2031Bruto kupon379,50 €
30. 07. 2031Davek na kupon−47,44 €
30. 07. 2032Bruto kupon379,50 €
30. 07. 2032Davek na kupon−47,44 €
30. 07. 2033Bruto kupon379,50 €
30. 07. 2033Davek na kupon−47,44 €
30. 07. 2034Bruto kupon379,50 €
30. 07. 2034Davek na kupon−47,44 €
30. 07. 2035Bruto kupon379,50 €
30. 07. 2035Davek na kupon−47,44 €
30. 07. 2036Bruto kupon379,50 €
30. 07. 2036Davek na kupon−47,44 €
30. 07. 2037Bruto kupon379,50 €
30. 07. 2037Davek na kupon−47,44 €
30. 07. 2038Bruto kupon379,50 €
30. 07. 2038Davek na kupon−47,44 €
30. 07. 2039Bruto kupon379,50 €
30. 07. 2039Davek na kupon−47,44 €
30. 07. 2040Bruto kupon379,50 €
30. 07. 2040Davek na kupon−47,44 €
30. 07. 2041Bruto kupon379,50 €
30. 07. 2041Davek na kupon−47,44 €
30. 07. 2042Bruto kupon379,50 €
30. 07. 2042Davek na kupon−47,44 €
30. 07. 2043Bruto kupon379,50 €
30. 07. 2043Davek na kupon−47,44 €
30. 07. 2043Izplačilo nominalne vrednosti11.000,00 €
30. 07. 2043Davek na kapitalski dobiček−157,99 €
Neto dobiček ob zapadlosti6.679,97 €

To je vsota vseh gibanj: 17.461,64 € prejeto (kuponi, izplačilo, davčni dobropis za natečene obresti) minus 10.781,67 € plačano (cena, natečene obresti, provizije in davki) = 6.679,97 €. Toliko zaslužite v evrih po davkih, če obveznico držite do zapadlosti; če je znesek negativen, izgubite denar.

Kako se izračuna

  • Natečene obresti sledijo konvenciji ACT/ACT ICMA: kupec plača bruto natečene obresti in prejme dobropis davka, odtegnjenega od tega dela kupona.
  • Davki italijanskega upravljanega režima, 12,5 % na kupone in kapitalski dobiček (12,5 % za državne in nadnacionalne obveznice, 26 % za druge). Provizije so del nabavne cene. Kolkovina in emisijski diskont niso upoštevani.
  • Donosi so letne obrestnoobrestne mere (IRR) denarnih tokov, dejanski dnevi/365, ob držanju do zapadlosti in brez ponovnega vlaganja kuponov.