OBLIGACIONES FX 3.95% OCT56 EUR

ES0000012R56ŠpanijaSECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALTuje državneHi-MTF · MOT

Zadnja cena
89,81
na dan 13. 10. 2026
Bruto donos
4,58 %
Neto donos
4,02 %
Zapadlost
31. 10. 2056
30 l 1 m
Simulacija je zgolj informativna in izobraževalna ter se samodejno izračuna z vnesenimi vrednostmi. Ni finančno svetovanje niti priporočilo ali spodbuda k nakupu ali prodaji. Cene in podatki so lahko netočni ali zastareli: vedno jih preverite pri svojem posredniku in v dokumentaciji obveznice ter se po potrebi obrnite na pooblaščenega svetovalca.

Simulirajte nakup

Spremenite vrednosti: vsi izračuni se takoj posodobijo. Povezava strani ohrani simulacijo.

EUR

Zadnja cena: 89,81 na dan 13. 10. 2026

Provizije
%
€
€

Odstotek vrednosti naročila, z minimumom in maksimumom v evrih (prazen maksimum = brez omejitve). Za fiksno provizijo vnesite le minimum.

Znesek poravnave
9.312,42 €
Neto dobiček ob zapadlosti
11.274,42 €
Neto donos
4,02 %
Bruto donos
4,58 %

Podatki o poslu

Datum poravnave
16. 10. 2026
Nakupna cena (čista)
89,81
Nominalna vrednost
10.000
Vrednost po čisti ceni
8.981,00 €
Bruto natečene obresti
378,77 €
Davčni dobropis za natečene obresti
−47,35 €
Provizije
0,00 €
Znesek poravnave
9.312,42 €

Donosi in trajanje

BrutoNetoNeto brez davka na kapitalski dobiček
Letni donos4,58 %4,02 %4,05 %
Modificirano trajanje15,9916,6916,66

Zadnji stolpec velja, če se kapitalski dobiček pobota s prejšnjimi izgubami.

Rezultat ob zapadlosti

Bruto kuponi
12.245,00 €
Davek na kupone
−1.530,78 €
Izplačilo nominalne vrednosti
10.000,00 €
Kapitalski dobiček
1.019,00 €
Davek na kapitalski dobiček
−127,38 €
Neto dobiček ob zapadlosti
11.274,42 €

Denarni tokovi

DatumOpisZnesek
16. 10. 2026Plačilo cene−8.981,00 €
16. 10. 2026Bruto natečene obresti−378,77 €
16. 10. 2026Davčni dobropis za natečene obresti47,35 €
31. 10. 2026Bruto kupon395,00 €
31. 10. 2026Davek na kupon−49,38 €
31. 10. 2027Bruto kupon395,00 €
31. 10. 2027Davek na kupon−49,38 €
31. 10. 2028Bruto kupon395,00 €
31. 10. 2028Davek na kupon−49,38 €
31. 10. 2029Bruto kupon395,00 €
31. 10. 2029Davek na kupon−49,38 €
31. 10. 2030Bruto kupon395,00 €
31. 10. 2030Davek na kupon−49,38 €
31. 10. 2031Bruto kupon395,00 €
31. 10. 2031Davek na kupon−49,38 €
31. 10. 2032Bruto kupon395,00 €
31. 10. 2032Davek na kupon−49,38 €
31. 10. 2033Bruto kupon395,00 €
31. 10. 2033Davek na kupon−49,38 €
31. 10. 2034Bruto kupon395,00 €
31. 10. 2034Davek na kupon−49,38 €
31. 10. 2035Bruto kupon395,00 €
31. 10. 2035Davek na kupon−49,38 €
31. 10. 2036Bruto kupon395,00 €
31. 10. 2036Davek na kupon−49,38 €
31. 10. 2037Bruto kupon395,00 €
31. 10. 2037Davek na kupon−49,38 €
31. 10. 2038Bruto kupon395,00 €
31. 10. 2038Davek na kupon−49,38 €
31. 10. 2039Bruto kupon395,00 €
31. 10. 2039Davek na kupon−49,38 €
31. 10. 2040Bruto kupon395,00 €
31. 10. 2040Davek na kupon−49,38 €
31. 10. 2041Bruto kupon395,00 €
31. 10. 2041Davek na kupon−49,38 €
31. 10. 2042Bruto kupon395,00 €
31. 10. 2042Davek na kupon−49,38 €
31. 10. 2043Bruto kupon395,00 €
31. 10. 2043Davek na kupon−49,38 €
31. 10. 2044Bruto kupon395,00 €
31. 10. 2044Davek na kupon−49,38 €
31. 10. 2045Bruto kupon395,00 €
31. 10. 2045Davek na kupon−49,38 €
31. 10. 2046Bruto kupon395,00 €
31. 10. 2046Davek na kupon−49,38 €
31. 10. 2047Bruto kupon395,00 €
31. 10. 2047Davek na kupon−49,38 €
31. 10. 2048Bruto kupon395,00 €
31. 10. 2048Davek na kupon−49,38 €
31. 10. 2049Bruto kupon395,00 €
31. 10. 2049Davek na kupon−49,38 €
31. 10. 2050Bruto kupon395,00 €
31. 10. 2050Davek na kupon−49,38 €
31. 10. 2051Bruto kupon395,00 €
31. 10. 2051Davek na kupon−49,38 €
31. 10. 2052Bruto kupon395,00 €
31. 10. 2052Davek na kupon−49,38 €
31. 10. 2053Bruto kupon395,00 €
31. 10. 2053Davek na kupon−49,38 €
31. 10. 2054Bruto kupon395,00 €
31. 10. 2054Davek na kupon−49,38 €
31. 10. 2055Bruto kupon395,00 €
31. 10. 2055Davek na kupon−49,38 €
31. 10. 2056Bruto kupon395,00 €
31. 10. 2056Davek na kupon−49,38 €
31. 10. 2056Izplačilo nominalne vrednosti10.000,00 €
31. 10. 2056Davek na kapitalski dobiček−127,38 €
Neto dobiček ob zapadlosti11.274,42 €

To je vsota vseh gibanj: 22.292,35 € prejeto (kuponi, izplačilo, davčni dobropis za natečene obresti) minus 11.017,93 € plačano (cena, natečene obresti, provizije in davki) = 11.274,42 €. Toliko zaslužite v evrih po davkih, če obveznico držite do zapadlosti; če je znesek negativen, izgubite denar.

Kako se izračuna

  • Natečene obresti sledijo konvenciji ACT/ACT ICMA: kupec plača bruto natečene obresti in prejme dobropis davka, odtegnjenega od tega dela kupona.
  • Davki italijanskega upravljanega režima, 12,5 % na kupone in kapitalski dobiček (12,5 % za državne in nadnacionalne obveznice, 26 % za druge). Provizije so del nabavne cene. Kolkovina in emisijski diskont niso upoštevani.
  • Donosi so letne obrestnoobrestne mere (IRR) denarnih tokov, dejanski dnevi/365, ob držanju do zapadlosti in brez ponovnega vlaganja kuponov.