EU TF 0,25% OT26 EUR
EU000A3K4DA4European UnionNadnacionalneMOT
- Zadnja cena
- 99,84
- na dan 13. 10. 2026
- Bruto donos
- 8,81 %
- Neto donos
- 7,67 %
- Zapadlost
- 22. 10. 2026
- 6 d
Simulacija je zgolj informativna in izobraževalna ter se samodejno izračuna z vnesenimi vrednostmi. Ni finančno svetovanje niti priporočilo ali spodbuda k nakupu ali prodaji. Cene in podatki so lahko netočni ali zastareli: vedno jih preverite pri svojem posredniku in v dokumentaciji obveznice ter se po potrebi obrnite na pooblaščenega svetovalca.
Simulirajte nakup
Spremenite vrednosti: vsi izračuni se takoj posodobijo. Povezava strani ohrani simulacijo.
Do zapadlosti je še 6 dni: letni donosi povečajo tudi majhne razlike v ceni in so malo povedni.
- Znesek poravnave
- 9.005,20 €
- Neto dobiček ob zapadlosti
- 12,72 €
- Neto donos
- 8,97 %
- Bruto donos
- 10,30 %
Podatki o poslu
- Datum poravnave
- 16. 10. 2026
- Nakupna cena (čista)
- 99,84
- Nominalna vrednost
- 9.000
- Vrednost po čisti ceni
- 8.985,84 €
- Bruto natečene obresti
- 22,13 €
- Davčni dobropis za natečene obresti
- −2,77 €
- Provizije
- 0,00 €
- Znesek poravnave
- 9.005,20 €
Donosi in trajanje
| Bruto | Neto | Neto brez davka na kapitalski dobiček | |
|---|---|---|---|
| Letni donos | 10,30 % | 8,97 % | 10,27 % |
| Modificirano trajanje | 0,01 | 0,02 | 0,01 |
Zadnji stolpec velja, če se kapitalski dobiček pobota s prejšnjimi izgubami.
Rezultat ob zapadlosti
- Bruto kuponi
- 22,50 €
- Davek na kupone
- −2,81 €
- Izplačilo nominalne vrednosti
- 9.000,00 €
- Kapitalski dobiček
- 14,16 €
- Davek na kapitalski dobiček
- −1,77 €
- Neto dobiček ob zapadlosti
- 12,72 €
Denarni tokovi
| Datum | Opis | Znesek |
|---|---|---|
| 16. 10. 2026 | Plačilo cene | −8.985,84 € |
| 16. 10. 2026 | Bruto natečene obresti | −22,13 € |
| 16. 10. 2026 | Davčni dobropis za natečene obresti | 2,77 € |
| 22. 10. 2026 | Bruto kupon | 22,50 € |
| 22. 10. 2026 | Davek na kupon | −2,81 € |
| 22. 10. 2026 | Izplačilo nominalne vrednosti | 9.000,00 € |
| 22. 10. 2026 | Davek na kapitalski dobiček | −1,77 € |
| Neto dobiček ob zapadlosti | 12,72 € | |
To je vsota vseh gibanj: 9.025,27 € prejeto (kuponi, izplačilo, davčni dobropis za natečene obresti) minus 9.012,55 € plačano (cena, natečene obresti, provizije in davki) = 12,72 €. Toliko zaslužite v evrih po davkih, če obveznico držite do zapadlosti; če je znesek negativen, izgubite denar.
Kako se izračuna
- Natečene obresti sledijo konvenciji ACT/ACT ICMA: kupec plača bruto natečene obresti in prejme dobropis davka, odtegnjenega od tega dela kupona.
- Davki italijanskega upravljanega režima, 12,5 % na kupone in kapitalski dobiček (12,5 % za državne in nadnacionalne obveznice, 26 % za druge). Provizije so del nabavne cene. Kolkovina in emisijski diskont niso upoštevani.
- Donosi so letne obrestnoobrestne mere (IRR) denarnih tokov, dejanski dnevi/365, ob držanju do zapadlosti in brez ponovnega vlaganja kuponov.