EU NEXT GEN TF 3,375% NV42 EUR

EU000A3K4DV0NadnacionalniEuropean UnionNadnacionalneHi-MTF · MOT

Zadnja cena
88,60
na dan 14. 10. 2026
Bruto donos
4,38 %
Neto donos
3,85 %
Zapadlost
04. 11. 2042
16 l
Simulacija je zgolj informativna in izobraževalna ter se samodejno izračuna z vnesenimi vrednostmi. Ni finančno svetovanje niti priporočilo ali spodbuda k nakupu ali prodaji. Cene in podatki so lahko netočni ali zastareli: vedno jih preverite pri svojem posredniku in v dokumentaciji obveznice ter se po potrebi obrnite na pooblaščenega svetovalca.

Simulirajte nakup

Spremenite vrednosti: vsi izračuni se takoj posodobijo. Povezava strani ohrani simulacijo.

EUR

Zadnja cena: 88,60 na dan 14. 10. 2026

Provizije
%
€
€

Odstotek vrednosti naročila, z minimumom in maksimumom v evrih (prazen maksimum = brez omejitve). Za fiksno provizijo vnesite le minimum.

Znesek poravnave
9.143,18 €
Neto dobiček ob zapadlosti
5.734,59 €
Neto donos
3,85 %
Bruto donos
4,38 %

Podatki o poslu

Datum poravnave
20. 10. 2026
Nakupna cena (čista)
88,60
Nominalna vrednost
10.000
Vrednost po čisti ceni
8.860,00 €
Bruto natečene obresti
323,63 €
Davčni dobropis za natečene obresti
−40,45 €
Provizije
0,00 €
Znesek poravnave
9.143,18 €

Donosi in trajanje

BrutoNetoNeto brez davka na kapitalski dobiček
Letni donos4,38 %3,85 %3,92 %
Modificirano trajanje11,4711,6711,64

Zadnji stolpec velja, če se kapitalski dobiček pobota s prejšnjimi izgubami.

Rezultat ob zapadlosti

Bruto kuponi
5.737,50 €
Davek na kupone
−717,23 €
Izplačilo nominalne vrednosti
10.000,00 €
Kapitalski dobiček
1.140,00 €
Davek na kapitalski dobiček
−142,50 €
Neto dobiček ob zapadlosti
5.734,59 €

Denarni tokovi

DatumOpisZnesek
20. 10. 2026Plačilo cene−8.860,00 €
20. 10. 2026Bruto natečene obresti−323,63 €
20. 10. 2026Davčni dobropis za natečene obresti40,45 €
04. 11. 2026Bruto kupon337,50 €
04. 11. 2026Davek na kupon−42,19 €
04. 11. 2027Bruto kupon337,50 €
04. 11. 2027Davek na kupon−42,19 €
04. 11. 2028Bruto kupon337,50 €
04. 11. 2028Davek na kupon−42,19 €
04. 11. 2029Bruto kupon337,50 €
04. 11. 2029Davek na kupon−42,19 €
04. 11. 2030Bruto kupon337,50 €
04. 11. 2030Davek na kupon−42,19 €
04. 11. 2031Bruto kupon337,50 €
04. 11. 2031Davek na kupon−42,19 €
04. 11. 2032Bruto kupon337,50 €
04. 11. 2032Davek na kupon−42,19 €
04. 11. 2033Bruto kupon337,50 €
04. 11. 2033Davek na kupon−42,19 €
04. 11. 2034Bruto kupon337,50 €
04. 11. 2034Davek na kupon−42,19 €
04. 11. 2035Bruto kupon337,50 €
04. 11. 2035Davek na kupon−42,19 €
04. 11. 2036Bruto kupon337,50 €
04. 11. 2036Davek na kupon−42,19 €
04. 11. 2037Bruto kupon337,50 €
04. 11. 2037Davek na kupon−42,19 €
04. 11. 2038Bruto kupon337,50 €
04. 11. 2038Davek na kupon−42,19 €
04. 11. 2039Bruto kupon337,50 €
04. 11. 2039Davek na kupon−42,19 €
04. 11. 2040Bruto kupon337,50 €
04. 11. 2040Davek na kupon−42,19 €
04. 11. 2041Bruto kupon337,50 €
04. 11. 2041Davek na kupon−42,19 €
04. 11. 2042Bruto kupon337,50 €
04. 11. 2042Davek na kupon−42,19 €
04. 11. 2042Izplačilo nominalne vrednosti10.000,00 €
04. 11. 2042Davek na kapitalski dobiček−142,50 €
Neto dobiček ob zapadlosti5.734,59 €

To je vsota vseh gibanj: 15.777,95 € prejeto (kuponi, izplačilo, davčni dobropis za natečene obresti) minus 10.043,36 € plačano (cena, natečene obresti, provizije in davki) = 5.734,59 €. Toliko zaslužite v evrih po davkih, če obveznico držite do zapadlosti; če je znesek negativen, izgubite denar.

Kako se izračuna

  • Natečene obresti sledijo konvenciji ACT/ACT ICMA: kupec plača bruto natečene obresti in prejme dobropis davka, odtegnjenega od tega dela kupona.
  • Davki italijanskega upravljanega režima, 12,5 % na kupone in kapitalski dobiček (12,5 % za državne in nadnacionalne obveznice, 26 % za druge). Provizije so del nabavne cene. Kolkovina in emisijski diskont niso upoštevani.
  • Donosi so letne obrestnoobrestne mere (IRR) denarnih tokov, dejanski dnevi/365, ob držanju do zapadlosti in brez ponovnega vlaganja kuponov.