BEI FX 3% NOV28 EUR
EU000A3K4ED6European Investment BankNadnacionalneMOT
- Zadnja cena
- 99,48
- na dan 14. 10. 2026
- Bruto donos
- 3,26 %
- Neto donos
- 2,85 %
- Zapadlost
- 15. 11. 2028
- 2 l 1 m
Izdajatelj lahko obveznico izplača pred zapadlostjo (call): donosi in simulacija so izračunani do zapadlosti, ne do datuma calla, in se lahko razlikujejo, če je obveznica izplačana prej.
Simulacija je zgolj informativna in izobraževalna ter se samodejno izračuna z vnesenimi vrednostmi. Ni finančno svetovanje niti priporočilo ali spodbuda k nakupu ali prodaji. Cene in podatki so lahko netočni ali zastareli: vedno jih preverite pri svojem posredniku in v dokumentaciji obveznice ter se po potrebi obrnite na pooblaščenega svetovalca.
Simulirajte nakup
Spremenite vrednosti: vsi izračuni se takoj posodobijo. Povezava strani ohrani simulacijo.
- Znesek poravnave
- 9.172,62 €
- Neto dobiček ob zapadlosti
- 530,28 €
- Neto donos
- 2,85 %
- Bruto donos
- 3,26 %
Podatki o poslu
- Datum poravnave
- 20. 10. 2026
- Nakupna cena (čista)
- 99,48
- Nominalna vrednost
- 9.000
- Vrednost po čisti ceni
- 8.953,20 €
- Bruto natečene obresti
- 250,77 €
- Davčni dobropis za natečene obresti
- −31,35 €
- Provizije
- 0,00 €
- Znesek poravnave
- 9.172,62 €
Donosi in trajanje
| Bruto | Neto | Neto brez davka na kapitalski dobiček | |
|---|---|---|---|
| Letni donos | 3,26 % | 2,85 % | 2,88 % |
| Modificirano trajanje | 1,92 | 1,93 | 1,93 |
Zadnji stolpec velja, če se kapitalski dobiček pobota s prejšnjimi izgubami.
Rezultat ob zapadlosti
- Bruto kuponi
- 810,00 €
- Davek na kupone
- −101,25 €
- Izplačilo nominalne vrednosti
- 9.000,00 €
- Kapitalski dobiček
- 46,80 €
- Davek na kapitalski dobiček
- −5,85 €
- Neto dobiček ob zapadlosti
- 530,28 €
Denarni tokovi
| Datum | Opis | Znesek |
|---|---|---|
| 20. 10. 2026 | Plačilo cene | −8.953,20 € |
| 20. 10. 2026 | Bruto natečene obresti | −250,77 € |
| 20. 10. 2026 | Davčni dobropis za natečene obresti | 31,35 € |
| 15. 11. 2026 | Bruto kupon | 270,00 € |
| 15. 11. 2026 | Davek na kupon | −33,75 € |
| 15. 11. 2027 | Bruto kupon | 270,00 € |
| 15. 11. 2027 | Davek na kupon | −33,75 € |
| 15. 11. 2028 | Bruto kupon | 270,00 € |
| 15. 11. 2028 | Davek na kupon | −33,75 € |
| 15. 11. 2028 | Izplačilo nominalne vrednosti | 9.000,00 € |
| 15. 11. 2028 | Davek na kapitalski dobiček | −5,85 € |
| Neto dobiček ob zapadlosti | 530,28 € | |
To je vsota vseh gibanj: 9.841,35 € prejeto (kuponi, izplačilo, davčni dobropis za natečene obresti) minus 9.311,07 € plačano (cena, natečene obresti, provizije in davki) = 530,28 €. Toliko zaslužite v evrih po davkih, če obveznico držite do zapadlosti; če je znesek negativen, izgubite denar.
Kako se izračuna
- Natečene obresti sledijo konvenciji ACT/ACT ICMA: kupec plača bruto natečene obresti in prejme dobropis davka, odtegnjenega od tega dela kupona.
- Davki italijanskega upravljanega režima, 12,5 % na kupone in kapitalski dobiček (12,5 % za državne in nadnacionalne obveznice, 26 % za druge). Provizije so del nabavne cene. Kolkovina in emisijski diskont niso upoštevani.
- Donosi so letne obrestnoobrestne mere (IRR) denarnih tokov, dejanski dnevi/365, ob držanju do zapadlosti in brez ponovnega vlaganja kuponov.