EU NEXT GEN FX 3.375% OCT54 EUR
EU000A3K4EY2European UnionNadnacionalneHi-MTF · MOT
- Zadnja cena
- 81,84
- na dan 13. 10. 2026
- Bruto donos
- 4,53 %
- Neto donos
- 4,00 %
- Zapadlost
- 05. 10. 2054
- 28 l
Simulacija je zgolj informativna in izobraževalna ter se samodejno izračuna z vnesenimi vrednostmi. Ni finančno svetovanje niti priporočilo ali spodbuda k nakupu ali prodaji. Cene in podatki so lahko netočni ali zastareli: vedno jih preverite pri svojem posredniku in v dokumentaciji obveznice ter se po potrebi obrnite na pooblaščenega svetovalca.
Simulirajte nakup
Spremenite vrednosti: vsi izračuni se takoj posodobijo. Povezava strani ohrani simulacijo.
- Znesek poravnave
- 9.834,39 €
- Neto dobiček ob zapadlosti
- 11.815,57 €
- Neto donos
- 3,99 %
- Bruto donos
- 4,53 %
Podatki o poslu
- Datum poravnave
- 19. 10. 2026
- Nakupna cena (čista)
- 81,84
- Nominalna vrednost
- 12.000
- Vrednost po čisti ceni
- 9.820,80 €
- Bruto natečene obresti
- 15,53 €
- Davčni dobropis za natečene obresti
- −1,94 €
- Provizije
- 0,00 €
- Znesek poravnave
- 9.834,39 €
Donosi in trajanje
| Bruto | Neto | Neto brez davka na kapitalski dobiček | |
|---|---|---|---|
| Letni donos | 4,53 % | 3,99 % | 4,05 % |
| Modificirano trajanje | 16,66 | 17,24 | 17,18 |
Zadnji stolpec velja, če se kapitalski dobiček pobota s prejšnjimi izgubami.
Rezultat ob zapadlosti
- Bruto kuponi
- 11.340,00 €
- Davek na kupone
- −1.417,64 €
- Izplačilo nominalne vrednosti
- 12.000,00 €
- Kapitalski dobiček
- 2.179,20 €
- Davek na kapitalski dobiček
- −272,40 €
- Neto dobiček ob zapadlosti
- 11.815,57 €
Denarni tokovi
| Datum | Opis | Znesek |
|---|---|---|
| 19. 10. 2026 | Plačilo cene | −9.820,80 € |
| 19. 10. 2026 | Bruto natečene obresti | −15,53 € |
| 19. 10. 2026 | Davčni dobropis za natečene obresti | 1,94 € |
| 05. 10. 2027 | Bruto kupon | 405,00 € |
| 05. 10. 2027 | Davek na kupon | −50,63 € |
| 05. 10. 2028 | Bruto kupon | 405,00 € |
| 05. 10. 2028 | Davek na kupon | −50,63 € |
| 05. 10. 2029 | Bruto kupon | 405,00 € |
| 05. 10. 2029 | Davek na kupon | −50,63 € |
| 05. 10. 2030 | Bruto kupon | 405,00 € |
| 05. 10. 2030 | Davek na kupon | −50,63 € |
| 05. 10. 2031 | Bruto kupon | 405,00 € |
| 05. 10. 2031 | Davek na kupon | −50,63 € |
| 05. 10. 2032 | Bruto kupon | 405,00 € |
| 05. 10. 2032 | Davek na kupon | −50,63 € |
| 05. 10. 2033 | Bruto kupon | 405,00 € |
| 05. 10. 2033 | Davek na kupon | −50,63 € |
| 05. 10. 2034 | Bruto kupon | 405,00 € |
| 05. 10. 2034 | Davek na kupon | −50,63 € |
| 05. 10. 2035 | Bruto kupon | 405,00 € |
| 05. 10. 2035 | Davek na kupon | −50,63 € |
| 05. 10. 2036 | Bruto kupon | 405,00 € |
| 05. 10. 2036 | Davek na kupon | −50,63 € |
| 05. 10. 2037 | Bruto kupon | 405,00 € |
| 05. 10. 2037 | Davek na kupon | −50,63 € |
| 05. 10. 2038 | Bruto kupon | 405,00 € |
| 05. 10. 2038 | Davek na kupon | −50,63 € |
| 05. 10. 2039 | Bruto kupon | 405,00 € |
| 05. 10. 2039 | Davek na kupon | −50,63 € |
| 05. 10. 2040 | Bruto kupon | 405,00 € |
| 05. 10. 2040 | Davek na kupon | −50,63 € |
| 05. 10. 2041 | Bruto kupon | 405,00 € |
| 05. 10. 2041 | Davek na kupon | −50,63 € |
| 05. 10. 2042 | Bruto kupon | 405,00 € |
| 05. 10. 2042 | Davek na kupon | −50,63 € |
| 05. 10. 2043 | Bruto kupon | 405,00 € |
| 05. 10. 2043 | Davek na kupon | −50,63 € |
| 05. 10. 2044 | Bruto kupon | 405,00 € |
| 05. 10. 2044 | Davek na kupon | −50,63 € |
| 05. 10. 2045 | Bruto kupon | 405,00 € |
| 05. 10. 2045 | Davek na kupon | −50,63 € |
| 05. 10. 2046 | Bruto kupon | 405,00 € |
| 05. 10. 2046 | Davek na kupon | −50,63 € |
| 05. 10. 2047 | Bruto kupon | 405,00 € |
| 05. 10. 2047 | Davek na kupon | −50,63 € |
| 05. 10. 2048 | Bruto kupon | 405,00 € |
| 05. 10. 2048 | Davek na kupon | −50,63 € |
| 05. 10. 2049 | Bruto kupon | 405,00 € |
| 05. 10. 2049 | Davek na kupon | −50,63 € |
| 05. 10. 2050 | Bruto kupon | 405,00 € |
| 05. 10. 2050 | Davek na kupon | −50,63 € |
| 05. 10. 2051 | Bruto kupon | 405,00 € |
| 05. 10. 2051 | Davek na kupon | −50,63 € |
| 05. 10. 2052 | Bruto kupon | 405,00 € |
| 05. 10. 2052 | Davek na kupon | −50,63 € |
| 05. 10. 2053 | Bruto kupon | 405,00 € |
| 05. 10. 2053 | Davek na kupon | −50,63 € |
| 05. 10. 2054 | Bruto kupon | 405,00 € |
| 05. 10. 2054 | Davek na kupon | −50,63 € |
| 05. 10. 2054 | Izplačilo nominalne vrednosti | 12.000,00 € |
| 05. 10. 2054 | Davek na kapitalski dobiček | −272,40 € |
| Neto dobiček ob zapadlosti | 11.815,57 € | |
To je vsota vseh gibanj: 23.341,94 € prejeto (kuponi, izplačilo, davčni dobropis za natečene obresti) minus 11.526,37 € plačano (cena, natečene obresti, provizije in davki) = 11.815,57 €. Toliko zaslužite v evrih po davkih, če obveznico držite do zapadlosti; če je znesek negativen, izgubite denar.
Kako se izračuna
- Natečene obresti sledijo konvenciji ACT/ACT ICMA: kupec plača bruto natečene obresti in prejme dobropis davka, odtegnjenega od tega dela kupona.
- Davki italijanskega upravljanega režima, 12,5 % na kupone in kapitalski dobiček (12,5 % za državne in nadnacionalne obveznice, 26 % za druge). Provizije so del nabavne cene. Kolkovina in emisijski diskont niso upoštevani.
- Donosi so letne obrestnoobrestne mere (IRR) denarnih tokov, dejanski dnevi/365, ob držanju do zapadlosti in brez ponovnega vlaganja kuponov.