BEI FX 3.625% OCT29 GBP
EU000A3L1TH0European Investment BankNadnacionalneMOT
- Zadnja cena
- 96,58
- na dan 13. 10. 2026
- Bruto donos
- 4,87 %
- Neto donos
- 4,27 %
- Zapadlost
- 22. 10. 2029
- 3 l
Simulacija je zgolj informativna in izobraževalna ter se samodejno izračuna z vnesenimi vrednostmi. Ni finančno svetovanje niti priporočilo ali spodbuda k nakupu ali prodaji. Cene in podatki so lahko netočni ali zastareli: vedno jih preverite pri svojem posredniku in v dokumentaciji obveznice ter se po potrebi obrnite na pooblaščenega svetovalca.
Simulirajte nakup
Spremenite vrednosti: vsi izračuni se takoj posodobijo. Povezava strani ohrani simulacijo.
Zneski so v GBP, valuti obveznice: učinki menjalnega tečaja (in njihova obdavčitev) niso upoštevani.
- Znesek poravnave
- 9.972,58 GBP
- Neto dobiček ob zapadlosti
- 1.253,43 GBP
- Neto donos
- 4,27 %
- Bruto donos
- 4,87 %
Podatki o poslu
- Datum poravnave
- 19. 10. 2026
- Nakupna cena (čista)
- 96,58
- Nominalna vrednost
- 10.000
- Vrednost po čisti ceni
- 9.658,00 GBP
- Bruto natečene obresti
- 359,52 GBP
- Davčni dobropis za natečene obresti
- −44,94 GBP
- Provizije
- 0,00 GBP
- Znesek poravnave
- 9.972,58 GBP
Donosi in trajanje
| Bruto | Neto | Neto brez davka na kapitalski dobiček | |
|---|---|---|---|
| Letni donos | 4,87 % | 4,27 % | 4,41 % |
| Modificirano trajanje | 2,67 | 2,69 | 2,68 |
Zadnji stolpec velja, če se kapitalski dobiček pobota s prejšnjimi izgubami.
Rezultat ob zapadlosti
- Bruto kuponi
- 1.450,00 GBP
- Davek na kupone
- −181,24 GBP
- Izplačilo nominalne vrednosti
- 10.000,00 GBP
- Kapitalski dobiček
- 342,00 GBP
- Davek na kapitalski dobiček
- −42,75 GBP
- Neto dobiček ob zapadlosti
- 1.253,43 GBP
Denarni tokovi
| Datum | Opis | Znesek |
|---|---|---|
| 19. 10. 2026 | Plačilo cene | −9.658,00 GBP |
| 19. 10. 2026 | Bruto natečene obresti | −359,52 GBP |
| 19. 10. 2026 | Davčni dobropis za natečene obresti | 44,94 GBP |
| 22. 10. 2026 | Bruto kupon | 362,50 GBP |
| 22. 10. 2026 | Davek na kupon | −45,31 GBP |
| 22. 10. 2027 | Bruto kupon | 362,50 GBP |
| 22. 10. 2027 | Davek na kupon | −45,31 GBP |
| 22. 10. 2028 | Bruto kupon | 362,50 GBP |
| 22. 10. 2028 | Davek na kupon | −45,31 GBP |
| 22. 10. 2029 | Bruto kupon | 362,50 GBP |
| 22. 10. 2029 | Davek na kupon | −45,31 GBP |
| 22. 10. 2029 | Izplačilo nominalne vrednosti | 10.000,00 GBP |
| 22. 10. 2029 | Davek na kapitalski dobiček | −42,75 GBP |
| Neto dobiček ob zapadlosti | 1.253,43 GBP | |
To je vsota vseh gibanj: 11.494,94 GBP prejeto (kuponi, izplačilo, davčni dobropis za natečene obresti) minus 10.241,51 GBP plačano (cena, natečene obresti, provizije in davki) = 1.253,43 GBP. Toliko zaslužite v evrih po davkih, če obveznico držite do zapadlosti; če je znesek negativen, izgubite denar.
Kako se izračuna
- Natečene obresti sledijo konvenciji ACT/ACT ICMA: kupec plača bruto natečene obresti in prejme dobropis davka, odtegnjenega od tega dela kupona.
- Davki italijanskega upravljanega režima, 12,5 % na kupone in kapitalski dobiček (12,5 % za državne in nadnacionalne obveznice, 26 % za druge). Provizije so del nabavne cene. Kolkovina in emisijski diskont niso upoštevani.
- Donosi so letne obrestnoobrestne mere (IRR) denarnih tokov, dejanski dnevi/365, ob držanju do zapadlosti in brez ponovnega vlaganja kuponov.