BEI SUSTAINABLE FX 4.5% JAN28 GBP
EU000A3L6Q00European Investment BankNadnacionalneMOT
- Zadnja cena
- 100,37
- na dan 13. 10. 2026
- Bruto donos
- 4,19 %
- Neto donos
- 3,63 %
- Zapadlost
- 31. 01. 2028
- 1 l 3 m
Simulacija je zgolj informativna in izobraževalna ter se samodejno izračuna z vnesenimi vrednostmi. Ni finančno svetovanje niti priporočilo ali spodbuda k nakupu ali prodaji. Cene in podatki so lahko netočni ali zastareli: vedno jih preverite pri svojem posredniku in v dokumentaciji obveznice ter se po potrebi obrnite na pooblaščenega svetovalca.
Simulirajte nakup
Spremenite vrednosti: vsi izračuni se takoj posodobijo. Povezava strani ohrani simulacijo.
Zneski so v GBP, valuti obveznice: učinki menjalnega tečaja (in njihova obdavčitev) niso upoštevani.
- Znesek poravnave
- 9.287,67 GBP
- Neto dobiček ob zapadlosti
- 421,07 GBP
- Neto donos
- 3,63 %
- Bruto donos
- 4,18 %
Podatki o poslu
- Datum poravnave
- 20. 10. 2026
- Nakupna cena (čista)
- 100,37
- Nominalna vrednost
- 9.000
- Vrednost po čisti ceni
- 9.033,30 GBP
- Bruto natečene obresti
- 290,71 GBP
- Davčni dobropis za natečene obresti
- −36,34 GBP
- Provizije
- 0,00 GBP
- Znesek poravnave
- 9.287,67 GBP
Donosi in trajanje
| Bruto | Neto | Neto brez davka na kapitalski dobiček | |
|---|---|---|---|
| Letni donos | 4,18 % | 3,63 % | 3,63 % |
| Modificirano trajanje | 1,19 | 1,20 | 1,20 |
Zadnji stolpec velja, če se kapitalski dobiček pobota s prejšnjimi izgubami.
Rezultat ob zapadlosti
- Bruto kuponi
- 810,00 GBP
- Davek na kupone
- −101,26 GBP
- Izplačilo nominalne vrednosti
- 9.000,00 GBP
- Kapitalska izguba
- −33,30 GBP
- Davek na kapitalski dobiček
- −0,00 GBP
- Neto dobiček ob zapadlosti
- 421,07 GBP
Brez davka: v Italiji se izguba lahko pobota z dobički naslednjih štirih let.
Denarni tokovi
| Datum | Opis | Znesek |
|---|---|---|
| 20. 10. 2026 | Plačilo cene | −9.033,30 GBP |
| 20. 10. 2026 | Bruto natečene obresti | −290,71 GBP |
| 20. 10. 2026 | Davčni dobropis za natečene obresti | 36,34 GBP |
| 31. 01. 2027 | Bruto kupon | 405,00 GBP |
| 31. 01. 2027 | Davek na kupon | −50,63 GBP |
| 31. 01. 2028 | Bruto kupon | 405,00 GBP |
| 31. 01. 2028 | Davek na kupon | −50,63 GBP |
| 31. 01. 2028 | Izplačilo nominalne vrednosti | 9.000,00 GBP |
| Neto dobiček ob zapadlosti | 421,07 GBP | |
To je vsota vseh gibanj: 9.846,34 GBP prejeto (kuponi, izplačilo, davčni dobropis za natečene obresti) minus 9.425,27 GBP plačano (cena, natečene obresti, provizije in davki) = 421,07 GBP. Toliko zaslužite v evrih po davkih, če obveznico držite do zapadlosti; če je znesek negativen, izgubite denar.
Kako se izračuna
- Natečene obresti sledijo konvenciji ACT/ACT ICMA: kupec plača bruto natečene obresti in prejme dobropis davka, odtegnjenega od tega dela kupona.
- Davki italijanskega upravljanega režima, 12,5 % na kupone in kapitalski dobiček (12,5 % za državne in nadnacionalne obveznice, 26 % za druge). Provizije so del nabavne cene. Kolkovina in emisijski diskont niso upoštevani.
- Donosi so letne obrestnoobrestne mere (IRR) denarnih tokov, dejanski dnevi/365, ob držanju do zapadlosti in brez ponovnega vlaganja kuponov.