BEI SUSTAINABLE FX 3.625% JAN32 GBP
EU000A3LSRN2European Investment BankNadnacionalneHi-MTF · MOT
- Zadnja cena
- 93,79
- na dan 14. 10. 2026
- Bruto donos
- 5,00 %
- Neto donos
- 4,39 %
- Zapadlost
- 12. 01. 2032
- 5 l 3 m
Simulacija je zgolj informativna in izobraževalna ter se samodejno izračuna z vnesenimi vrednostmi. Ni finančno svetovanje niti priporočilo ali spodbuda k nakupu ali prodaji. Cene in podatki so lahko netočni ali zastareli: vedno jih preverite pri svojem posredniku in v dokumentaciji obveznice ter se po potrebi obrnite na pooblaščenega svetovalca.
Simulirajte nakup
Spremenite vrednosti: vsi izračuni se takoj posodobijo. Povezava strani ohrani simulacijo.
Zneski so v GBP, valuti obveznice: učinki menjalnega tečaja (in njihova obdavčitev) niso upoštevani.
- Znesek poravnave
- 9.622,32 GBP
- Neto dobiček ob zapadlosti
- 2.203,19 GBP
- Neto donos
- 4,39 %
- Bruto donos
- 5,00 %
Podatki o poslu
- Datum poravnave
- 19. 10. 2026
- Nakupna cena (čista)
- 93,79
- Nominalna vrednost
- 10.000
- Vrednost po čisti ceni
- 9.379,00 GBP
- Bruto natečene obresti
- 278,08 GBP
- Davčni dobropis za natečene obresti
- −34,76 GBP
- Provizije
- 0,00 GBP
- Znesek poravnave
- 9.622,32 GBP
Donosi in trajanje
| Bruto | Neto | Neto brez davka na kapitalski dobiček | |
|---|---|---|---|
| Letni donos | 5,00 % | 4,39 % | 4,53 % |
| Modificirano trajanje | 4,49 | 4,52 | 4,52 |
Zadnji stolpec velja, če se kapitalski dobiček pobota s prejšnjimi izgubami.
Rezultat ob zapadlosti
- Bruto kuponi
- 2.175,00 GBP
- Davek na kupone
- −271,86 GBP
- Izplačilo nominalne vrednosti
- 10.000,00 GBP
- Kapitalski dobiček
- 621,00 GBP
- Davek na kapitalski dobiček
- −77,63 GBP
- Neto dobiček ob zapadlosti
- 2.203,19 GBP
Denarni tokovi
| Datum | Opis | Znesek |
|---|---|---|
| 19. 10. 2026 | Plačilo cene | −9.379,00 GBP |
| 19. 10. 2026 | Bruto natečene obresti | −278,08 GBP |
| 19. 10. 2026 | Davčni dobropis za natečene obresti | 34,76 GBP |
| 12. 01. 2027 | Bruto kupon | 362,50 GBP |
| 12. 01. 2027 | Davek na kupon | −45,31 GBP |
| 12. 01. 2028 | Bruto kupon | 362,50 GBP |
| 12. 01. 2028 | Davek na kupon | −45,31 GBP |
| 12. 01. 2029 | Bruto kupon | 362,50 GBP |
| 12. 01. 2029 | Davek na kupon | −45,31 GBP |
| 12. 01. 2030 | Bruto kupon | 362,50 GBP |
| 12. 01. 2030 | Davek na kupon | −45,31 GBP |
| 12. 01. 2031 | Bruto kupon | 362,50 GBP |
| 12. 01. 2031 | Davek na kupon | −45,31 GBP |
| 12. 01. 2032 | Bruto kupon | 362,50 GBP |
| 12. 01. 2032 | Davek na kupon | −45,31 GBP |
| 12. 01. 2032 | Izplačilo nominalne vrednosti | 10.000,00 GBP |
| 12. 01. 2032 | Davek na kapitalski dobiček | −77,63 GBP |
| Neto dobiček ob zapadlosti | 2.203,19 GBP | |
To je vsota vseh gibanj: 12.209,76 GBP prejeto (kuponi, izplačilo, davčni dobropis za natečene obresti) minus 10.006,57 GBP plačano (cena, natečene obresti, provizije in davki) = 2.203,19 GBP. Toliko zaslužite v evrih po davkih, če obveznico držite do zapadlosti; če je znesek negativen, izgubite denar.
Kako se izračuna
- Natečene obresti sledijo konvenciji ACT/ACT ICMA: kupec plača bruto natečene obresti in prejme dobropis davka, odtegnjenega od tega dela kupona.
- Davki italijanskega upravljanega režima, 12,5 % na kupone in kapitalski dobiček (12,5 % za državne in nadnacionalne obveznice, 26 % za druge). Provizije so del nabavne cene. Kolkovina in emisijski diskont niso upoštevani.
- Donosi so letne obrestnoobrestne mere (IRR) denarnih tokov, dejanski dnevi/365, ob držanju do zapadlosti in brez ponovnega vlaganja kuponov.