BEI FX 5.25% JAN31 PLN
EU000A3LUC58European Investment BankNadnacionalneMOT
- Zadnja cena
- 98,80
- na dan 13. 10. 2026
- Bruto donos
- 5,57 %
- Neto donos
- 4,87 %
- Zapadlost
- 24. 01. 2031
- 4 l 3 m
Simulacija je zgolj informativna in izobraževalna ter se samodejno izračuna z vnesenimi vrednostmi. Ni finančno svetovanje niti priporočilo ali spodbuda k nakupu ali prodaji. Cene in podatki so lahko netočni ali zastareli: vedno jih preverite pri svojem posredniku in v dokumentaciji obveznice ter se po potrebi obrnite na pooblaščenega svetovalca.
Simulirajte nakup
Spremenite vrednosti: vsi izračuni se takoj posodobijo. Povezava strani ohrani simulacijo.
Zneski so v PLN, valuti obveznice: učinki menjalnega tečaja (in njihova obdavčitev) niso upoštevani.
- Znesek poravnave
- 9.195,56 PLN
- Neto dobiček ob zapadlosti
- 1.858,14 PLN
- Neto donos
- 4,87 %
- Bruto donos
- 5,56 %
Podatki o poslu
- Datum poravnave
- 19. 10. 2026
- Nakupna cena (čista)
- 98,80
- Nominalna vrednost
- 9.000
- Vrednost po čisti ceni
- 8.892,00 PLN
- Bruto natečene obresti
- 346,93 PLN
- Davčni dobropis za natečene obresti
- −43,37 PLN
- Provizije
- 0,00 PLN
- Znesek poravnave
- 9.195,56 PLN
Donosi in trajanje
| Bruto | Neto | Neto brez davka na kapitalski dobiček | |
|---|---|---|---|
| Letni donos | 5,56 % | 4,87 % | 4,90 % |
| Modificirano trajanje | 3,59 | 3,62 | 3,62 |
Zadnji stolpec velja, če se kapitalski dobiček pobota s prejšnjimi izgubami.
Rezultat ob zapadlosti
- Bruto kuponi
- 2.362,50 PLN
- Davek na kupone
- −295,30 PLN
- Izplačilo nominalne vrednosti
- 9.000,00 PLN
- Kapitalski dobiček
- 108,00 PLN
- Davek na kapitalski dobiček
- −13,50 PLN
- Neto dobiček ob zapadlosti
- 1.858,14 PLN
Denarni tokovi
| Datum | Opis | Znesek |
|---|---|---|
| 19. 10. 2026 | Plačilo cene | −8.892,00 PLN |
| 19. 10. 2026 | Bruto natečene obresti | −346,93 PLN |
| 19. 10. 2026 | Davčni dobropis za natečene obresti | 43,37 PLN |
| 24. 01. 2027 | Bruto kupon | 472,50 PLN |
| 24. 01. 2027 | Davek na kupon | −59,06 PLN |
| 24. 01. 2028 | Bruto kupon | 472,50 PLN |
| 24. 01. 2028 | Davek na kupon | −59,06 PLN |
| 24. 01. 2029 | Bruto kupon | 472,50 PLN |
| 24. 01. 2029 | Davek na kupon | −59,06 PLN |
| 24. 01. 2030 | Bruto kupon | 472,50 PLN |
| 24. 01. 2030 | Davek na kupon | −59,06 PLN |
| 24. 01. 2031 | Bruto kupon | 472,50 PLN |
| 24. 01. 2031 | Davek na kupon | −59,06 PLN |
| 24. 01. 2031 | Izplačilo nominalne vrednosti | 9.000,00 PLN |
| 24. 01. 2031 | Davek na kapitalski dobiček | −13,50 PLN |
| Neto dobiček ob zapadlosti | 1.858,14 PLN | |
To je vsota vseh gibanj: 11.405,87 PLN prejeto (kuponi, izplačilo, davčni dobropis za natečene obresti) minus 9.547,73 PLN plačano (cena, natečene obresti, provizije in davki) = 1.858,14 PLN. Toliko zaslužite v evrih po davkih, če obveznico držite do zapadlosti; če je znesek negativen, izgubite denar.
Kako se izračuna
- Natečene obresti sledijo konvenciji ACT/ACT ICMA: kupec plača bruto natečene obresti in prejme dobropis davka, odtegnjenega od tega dela kupona.
- Davki italijanskega upravljanega režima, 12,5 % na kupone in kapitalski dobiček (12,5 % za državne in nadnacionalne obveznice, 26 % za druge). Provizije so del nabavne cene. Kolkovina in emisijski diskont niso upoštevani.
- Donosi so letne obrestnoobrestne mere (IRR) denarnih tokov, dejanski dnevi/365, ob držanju do zapadlosti in brez ponovnega vlaganja kuponov.