BEI FX 2.375% MAY30 EUR
EU000A4D6KN5European Investment BankNadnacionalneHi-MTF · MOT
- Zadnja cena
- 96,69
- na dan 15. 10. 2026
- Bruto donos
- 3,37 %
- Neto donos
- 2,95 %
- Zapadlost
- 15. 05. 2030
- 3 l 7 m
Izdajatelj lahko obveznico izplača pred zapadlostjo (call): donosi in simulacija so izračunani do zapadlosti, ne do datuma calla, in se lahko razlikujejo, če je obveznica izplačana prej.
Simulacija je zgolj informativna in izobraževalna ter se samodejno izračuna z vnesenimi vrednostmi. Ni finančno svetovanje niti priporočilo ali spodbuda k nakupu ali prodaji. Cene in podatki so lahko netočni ali zastareli: vedno jih preverite pri svojem posredniku in v dokumentaciji obveznice ter se po potrebi obrnite na pooblaščenega svetovalca.
Simulirajte nakup
Spremenite vrednosti: vsi izračuni se takoj posodobijo. Povezava strani ohrani simulacijo.
- Znesek poravnave
- 9.758,96 €
- Neto dobiček ob zapadlosti
- 1.030,90 €
- Neto donos
- 2,95 %
- Bruto donos
- 3,37 %
Podatki o poslu
- Datum poravnave
- 20. 10. 2026
- Nakupna cena (čista)
- 96,69
- Nominalna vrednost
- 10.000
- Vrednost po čisti ceni
- 9.669,00 €
- Bruto natečene obresti
- 102,81 €
- Davčni dobropis za natečene obresti
- −12,85 €
- Provizije
- 0,00 €
- Znesek poravnave
- 9.758,96 €
Donosi in trajanje
| Bruto | Neto | Neto brez davka na kapitalski dobiček | |
|---|---|---|---|
| Letni donos | 3,37 % | 2,95 % | 3,07 % |
| Modificirano trajanje | 3,32 | 3,33 | 3,33 |
Zadnji stolpec velja, če se kapitalski dobiček pobota s prejšnjimi izgubami.
Rezultat ob zapadlosti
- Bruto kuponi
- 950,00 €
- Davek na kupone
- −118,76 €
- Izplačilo nominalne vrednosti
- 10.000,00 €
- Kapitalski dobiček
- 331,00 €
- Davek na kapitalski dobiček
- −41,38 €
- Neto dobiček ob zapadlosti
- 1.030,90 €
Denarni tokovi
| Datum | Opis | Znesek |
|---|---|---|
| 20. 10. 2026 | Plačilo cene | −9.669,00 € |
| 20. 10. 2026 | Bruto natečene obresti | −102,81 € |
| 20. 10. 2026 | Davčni dobropis za natečene obresti | 12,85 € |
| 15. 05. 2027 | Bruto kupon | 237,50 € |
| 15. 05. 2027 | Davek na kupon | −29,69 € |
| 15. 05. 2028 | Bruto kupon | 237,50 € |
| 15. 05. 2028 | Davek na kupon | −29,69 € |
| 15. 05. 2029 | Bruto kupon | 237,50 € |
| 15. 05. 2029 | Davek na kupon | −29,69 € |
| 15. 05. 2030 | Bruto kupon | 237,50 € |
| 15. 05. 2030 | Davek na kupon | −29,69 € |
| 15. 05. 2030 | Izplačilo nominalne vrednosti | 10.000,00 € |
| 15. 05. 2030 | Davek na kapitalski dobiček | −41,38 € |
| Neto dobiček ob zapadlosti | 1.030,90 € | |
To je vsota vseh gibanj: 10.962,85 € prejeto (kuponi, izplačilo, davčni dobropis za natečene obresti) minus 9.931,95 € plačano (cena, natečene obresti, provizije in davki) = 1.030,90 €. Toliko zaslužite v evrih po davkih, če obveznico držite do zapadlosti; če je znesek negativen, izgubite denar.
Kako se izračuna
- Natečene obresti sledijo konvenciji ACT/ACT ICMA: kupec plača bruto natečene obresti in prejme dobropis davka, odtegnjenega od tega dela kupona.
- Davki italijanskega upravljanega režima, 12,5 % na kupone in kapitalski dobiček (12,5 % za državne in nadnacionalne obveznice, 26 % za druge). Provizije so del nabavne cene. Kolkovina in emisijski diskont niso upoštevani.
- Donosi so letne obrestnoobrestne mere (IRR) denarnih tokov, dejanski dnevi/365, ob držanju do zapadlosti in brez ponovnega vlaganja kuponov.