BEI FX 11% JUL30 BRL
EU000A4D7YR5European Investment BankNadnacionalneMOT
- Zadnja cena
- 101,20
- na dan 14. 10. 2026
- Bruto donos
- 10,55 %
- Neto donos
- 9,20 %
- Zapadlost
- 03. 07. 2030
- 3 l 8 m
Simulacija je zgolj informativna in izobraževalna ter se samodejno izračuna z vnesenimi vrednostmi. Ni finančno svetovanje niti priporočilo ali spodbuda k nakupu ali prodaji. Cene in podatki so lahko netočni ali zastareli: vedno jih preverite pri svojem posredniku in v dokumentaciji obveznice ter se po potrebi obrnite na pooblaščenega svetovalca.
Simulirajte nakup
Spremenite vrednosti: vsi izračuni se takoj posodobijo. Povezava strani ohrani simulacijo.
Zneski so v BRL, valuti obveznice: učinki menjalnega tečaja (in njihova obdavčitev) niso upoštevani.
- Znesek poravnave
- 5.202,40 BRL
- Neto dobiček ob zapadlosti
- 1.722,60 BRL
- Neto donos
- 9,19 %
- Bruto donos
- 10,54 %
Podatki o poslu
- Datum poravnave
- 19. 10. 2026
- Nakupna cena (čista)
- 101,20
- Nominalna vrednost
- 5.000
- Vrednost po čisti ceni
- 5.060,00 BRL
- Bruto natečene obresti
- 162,74 BRL
- Davčni dobropis za natečene obresti
- −20,34 BRL
- Provizije
- 0,00 BRL
- Znesek poravnave
- 5.202,40 BRL
Donosi in trajanje
| Bruto | Neto | Neto brez davka na kapitalski dobiček | |
|---|---|---|---|
| Letni donos | 10,54 % | 9,19 % | 9,19 % |
| Modificirano trajanje | 2,85 | 2,90 | 2,90 |
Zadnji stolpec velja, če se kapitalski dobiček pobota s prejšnjimi izgubami.
Rezultat ob zapadlosti
- Bruto kuponi
- 2.200,00 BRL
- Davek na kupone
- −275,00 BRL
- Izplačilo nominalne vrednosti
- 5.000,00 BRL
- Kapitalska izguba
- −60,00 BRL
- Davek na kapitalski dobiček
- −0,00 BRL
- Neto dobiček ob zapadlosti
- 1.722,60 BRL
Brez davka: v Italiji se izguba lahko pobota z dobički naslednjih štirih let.
Denarni tokovi
| Datum | Opis | Znesek |
|---|---|---|
| 19. 10. 2026 | Plačilo cene | −5.060,00 BRL |
| 19. 10. 2026 | Bruto natečene obresti | −162,74 BRL |
| 19. 10. 2026 | Davčni dobropis za natečene obresti | 20,34 BRL |
| 03. 07. 2027 | Bruto kupon | 550,00 BRL |
| 03. 07. 2027 | Davek na kupon | −68,75 BRL |
| 03. 07. 2028 | Bruto kupon | 550,00 BRL |
| 03. 07. 2028 | Davek na kupon | −68,75 BRL |
| 03. 07. 2029 | Bruto kupon | 550,00 BRL |
| 03. 07. 2029 | Davek na kupon | −68,75 BRL |
| 03. 07. 2030 | Bruto kupon | 550,00 BRL |
| 03. 07. 2030 | Davek na kupon | −68,75 BRL |
| 03. 07. 2030 | Izplačilo nominalne vrednosti | 5.000,00 BRL |
| Neto dobiček ob zapadlosti | 1.722,60 BRL | |
To je vsota vseh gibanj: 7.220,34 BRL prejeto (kuponi, izplačilo, davčni dobropis za natečene obresti) minus 5.497,74 BRL plačano (cena, natečene obresti, provizije in davki) = 1.722,60 BRL. Toliko zaslužite v evrih po davkih, če obveznico držite do zapadlosti; če je znesek negativen, izgubite denar.
Kako se izračuna
- Natečene obresti sledijo konvenciji ACT/ACT ICMA: kupec plača bruto natečene obresti in prejme dobropis davka, odtegnjenega od tega dela kupona.
- Davki italijanskega upravljanega režima, 12,5 % na kupone in kapitalski dobiček (12,5 % za državne in nadnacionalne obveznice, 26 % za druge). Provizije so del nabavne cene. Kolkovina in emisijski diskont niso upoštevani.
- Donosi so letne obrestnoobrestne mere (IRR) denarnih tokov, dejanski dnevi/365, ob držanju do zapadlosti in brez ponovnega vlaganja kuponov.