EU NEXT GEN FX 3.75% OCT45 EUR

EU000A4EA8Y7NadnacionalniEuropean UnionNadnacionalneMOT

Zadnja cena
91,35
na dan 14. 10. 2026
Bruto donos
4,43 %
Neto donos
3,89 %
Zapadlost
12. 10. 2045
19 l
Simulacija je zgolj informativna in izobraževalna ter se samodejno izračuna z vnesenimi vrednostmi. Ni finančno svetovanje niti priporočilo ali spodbuda k nakupu ali prodaji. Cene in podatki so lahko netočni ali zastareli: vedno jih preverite pri svojem posredniku in v dokumentaciji obveznice ter se po potrebi obrnite na pooblaščenega svetovalca.

Simulirajte nakup

Spremenite vrednosti: vsi izračuni se takoj posodobijo. Povezava strani ohrani simulacijo.

EUR

Zadnja cena: 91,35 na dan 14. 10. 2026

Provizije
%
€
€

Odstotek vrednosti naročila, z minimumom in maksimumom v evrih (prazen maksimum = brez omejitve). Za fiksno provizijo vnesite le minimum.

Znesek poravnave
9.142,19 €
Neto dobiček ob zapadlosti
6.983,96 €
Neto donos
3,89 %
Bruto donos
4,43 %

Podatki o poslu

Datum poravnave
20. 10. 2026
Nakupna cena (čista)
91,35
Nominalna vrednost
10.000
Vrednost po čisti ceni
9.135,00 €
Bruto natečene obresti
8,22 €
Davčni dobropis za natečene obresti
−1,03 €
Provizije
0,00 €
Znesek poravnave
9.142,19 €

Donosi in trajanje

BrutoNetoNeto brez davka na kapitalski dobiček
Letni donos4,43 %3,89 %3,93 %
Modificirano trajanje13,0613,3313,31

Zadnji stolpec velja, če se kapitalski dobiček pobota s prejšnjimi izgubami.

Rezultat ob zapadlosti

Bruto kuponi
7.125,00 €
Davek na kupone
−890,72 €
Izplačilo nominalne vrednosti
10.000,00 €
Kapitalski dobiček
865,00 €
Davek na kapitalski dobiček
−108,13 €
Neto dobiček ob zapadlosti
6.983,96 €

Denarni tokovi

DatumOpisZnesek
20. 10. 2026Plačilo cene−9.135,00 €
20. 10. 2026Bruto natečene obresti−8,22 €
20. 10. 2026Davčni dobropis za natečene obresti1,03 €
12. 10. 2027Bruto kupon375,00 €
12. 10. 2027Davek na kupon−46,88 €
12. 10. 2028Bruto kupon375,00 €
12. 10. 2028Davek na kupon−46,88 €
12. 10. 2029Bruto kupon375,00 €
12. 10. 2029Davek na kupon−46,88 €
12. 10. 2030Bruto kupon375,00 €
12. 10. 2030Davek na kupon−46,88 €
12. 10. 2031Bruto kupon375,00 €
12. 10. 2031Davek na kupon−46,88 €
12. 10. 2032Bruto kupon375,00 €
12. 10. 2032Davek na kupon−46,88 €
12. 10. 2033Bruto kupon375,00 €
12. 10. 2033Davek na kupon−46,88 €
12. 10. 2034Bruto kupon375,00 €
12. 10. 2034Davek na kupon−46,88 €
12. 10. 2035Bruto kupon375,00 €
12. 10. 2035Davek na kupon−46,88 €
12. 10. 2036Bruto kupon375,00 €
12. 10. 2036Davek na kupon−46,88 €
12. 10. 2037Bruto kupon375,00 €
12. 10. 2037Davek na kupon−46,88 €
12. 10. 2038Bruto kupon375,00 €
12. 10. 2038Davek na kupon−46,88 €
12. 10. 2039Bruto kupon375,00 €
12. 10. 2039Davek na kupon−46,88 €
12. 10. 2040Bruto kupon375,00 €
12. 10. 2040Davek na kupon−46,88 €
12. 10. 2041Bruto kupon375,00 €
12. 10. 2041Davek na kupon−46,88 €
12. 10. 2042Bruto kupon375,00 €
12. 10. 2042Davek na kupon−46,88 €
12. 10. 2043Bruto kupon375,00 €
12. 10. 2043Davek na kupon−46,88 €
12. 10. 2044Bruto kupon375,00 €
12. 10. 2044Davek na kupon−46,88 €
12. 10. 2045Bruto kupon375,00 €
12. 10. 2045Davek na kupon−46,88 €
12. 10. 2045Izplačilo nominalne vrednosti10.000,00 €
12. 10. 2045Davek na kapitalski dobiček−108,13 €
Neto dobiček ob zapadlosti6.983,96 €

To je vsota vseh gibanj: 17.126,03 € prejeto (kuponi, izplačilo, davčni dobropis za natečene obresti) minus 10.142,07 € plačano (cena, natečene obresti, provizije in davki) = 6.983,96 €. Toliko zaslužite v evrih po davkih, če obveznico držite do zapadlosti; če je znesek negativen, izgubite denar.

Kako se izračuna

  • Natečene obresti sledijo konvenciji ACT/ACT ICMA: kupec plača bruto natečene obresti in prejme dobropis davka, odtegnjenega od tega dela kupona.
  • Davki italijanskega upravljanega režima, 12,5 % na kupone in kapitalski dobiček (12,5 % za državne in nadnacionalne obveznice, 26 % za druge). Provizije so del nabavne cene. Kolkovina in emisijski diskont niso upoštevani.
  • Donosi so letne obrestnoobrestne mere (IRR) denarnih tokov, dejanski dnevi/365, ob držanju do zapadlosti in brez ponovnega vlaganja kuponov.