EU FX 3.625% DEC40 EUR

EU000A4EJF17NadnacionalniEuropean UnionNadnacionalneHi-MTF · MOT

Zadnja cena
93,10
na dan 13. 10. 2026
Bruto donos
4,28 %
Neto donos
3,76 %
Zapadlost
12. 12. 2040
14 l 2 m
Simulacija je zgolj informativna in izobraževalna ter se samodejno izračuna z vnesenimi vrednostmi. Ni finančno svetovanje niti priporočilo ali spodbuda k nakupu ali prodaji. Cene in podatki so lahko netočni ali zastareli: vedno jih preverite pri svojem posredniku in v dokumentaciji obveznice ter se po potrebi obrnite na pooblaščenega svetovalca.

Simulirajte nakup

Spremenite vrednosti: vsi izračuni se takoj posodobijo. Povezava strani ohrani simulacijo.

EUR

Zadnja cena: 93,10 na dan 13. 10. 2026

Provizije
%
€
€

Odstotek vrednosti naročila, z minimumom in maksimumom v evrih (prazen maksimum = brez omejitve). Za fiksno provizijo vnesite le minimum.

Znesek poravnave
9.580,26 €
Neto dobiček ob zapadlosti
5.091,34 €
Neto donos
3,76 %
Bruto donos
4,28 %

Podatki o poslu

Datum poravnave
19. 10. 2026
Nakupna cena (čista)
93,10
Nominalna vrednost
10.000
Vrednost po čisti ceni
9.310,00 €
Bruto natečene obresti
308,87 €
Davčni dobropis za natečene obresti
−38,61 €
Provizije
0,00 €
Znesek poravnave
9.580,26 €

Donosi in trajanje

BrutoNetoNeto brez davka na kapitalski dobiček
Letni donos4,28 %3,76 %3,81 %
Modificirano trajanje10,4010,5610,54

Zadnji stolpec velja, če se kapitalski dobiček pobota s prejšnjimi izgubami.

Rezultat ob zapadlosti

Bruto kuponi
5.437,50 €
Davek na kupone
−679,65 €
Izplačilo nominalne vrednosti
10.000,00 €
Kapitalski dobiček
690,00 €
Davek na kapitalski dobiček
−86,25 €
Neto dobiček ob zapadlosti
5.091,34 €

Denarni tokovi

DatumOpisZnesek
19. 10. 2026Plačilo cene−9.310,00 €
19. 10. 2026Bruto natečene obresti−308,87 €
19. 10. 2026Davčni dobropis za natečene obresti38,61 €
12. 12. 2026Bruto kupon362,50 €
12. 12. 2026Davek na kupon−45,31 €
12. 12. 2027Bruto kupon362,50 €
12. 12. 2027Davek na kupon−45,31 €
12. 12. 2028Bruto kupon362,50 €
12. 12. 2028Davek na kupon−45,31 €
12. 12. 2029Bruto kupon362,50 €
12. 12. 2029Davek na kupon−45,31 €
12. 12. 2030Bruto kupon362,50 €
12. 12. 2030Davek na kupon−45,31 €
12. 12. 2031Bruto kupon362,50 €
12. 12. 2031Davek na kupon−45,31 €
12. 12. 2032Bruto kupon362,50 €
12. 12. 2032Davek na kupon−45,31 €
12. 12. 2033Bruto kupon362,50 €
12. 12. 2033Davek na kupon−45,31 €
12. 12. 2034Bruto kupon362,50 €
12. 12. 2034Davek na kupon−45,31 €
12. 12. 2035Bruto kupon362,50 €
12. 12. 2035Davek na kupon−45,31 €
12. 12. 2036Bruto kupon362,50 €
12. 12. 2036Davek na kupon−45,31 €
12. 12. 2037Bruto kupon362,50 €
12. 12. 2037Davek na kupon−45,31 €
12. 12. 2038Bruto kupon362,50 €
12. 12. 2038Davek na kupon−45,31 €
12. 12. 2039Bruto kupon362,50 €
12. 12. 2039Davek na kupon−45,31 €
12. 12. 2040Bruto kupon362,50 €
12. 12. 2040Davek na kupon−45,31 €
12. 12. 2040Izplačilo nominalne vrednosti10.000,00 €
12. 12. 2040Davek na kapitalski dobiček−86,25 €
Neto dobiček ob zapadlosti5.091,34 €

To je vsota vseh gibanj: 15.476,11 € prejeto (kuponi, izplačilo, davčni dobropis za natečene obresti) minus 10.384,77 € plačano (cena, natečene obresti, provizije in davki) = 5.091,34 €. Toliko zaslužite v evrih po davkih, če obveznico držite do zapadlosti; če je znesek negativen, izgubite denar.

Kako se izračuna

  • Natečene obresti sledijo konvenciji ACT/ACT ICMA: kupec plača bruto natečene obresti in prejme dobropis davka, odtegnjenega od tega dela kupona.
  • Davki italijanskega upravljanega režima, 12,5 % na kupone in kapitalski dobiček (12,5 % za državne in nadnacionalne obveznice, 26 % za druge). Provizije so del nabavne cene. Kolkovina in emisijski diskont niso upoštevani.
  • Donosi so letne obrestnoobrestne mere (IRR) denarnih tokov, dejanski dnevi/365, ob držanju do zapadlosti in brez ponovnega vlaganja kuponov.