RCI BANQUE FX 3.5% JAN28 CALL EUR
FR001400WK95
RCI BANQUEPodjetniškeEuroTLX · Hi-MTF
- Zadnja cena
- 99,62
- na dan 08. 10. 2026
- Bruto donos
- 3,80 %
- Neto donos
- 2,82 %
- Zapadlost
- 17. 01. 2028
- 1 l 3 m
Izdajatelj lahko obveznico izplača pred zapadlostjo (call): donosi in simulacija so izračunani do zapadlosti, ne do datuma calla, in se lahko razlikujejo, če je obveznica izplačana prej.
Simulacija je zgolj informativna in izobraževalna ter se samodejno izračuna z vnesenimi vrednostmi. Ni finančno svetovanje niti priporočilo ali spodbuda k nakupu ali prodaji. Cene in podatki so lahko netočni ali zastareli: vedno jih preverite pri svojem posredniku in v dokumentaciji obveznice ter se po potrebi obrnite na pooblaščenega svetovalca.
Simulirajte nakup
Spremenite vrednosti: vsi izračuni se takoj posodobijo. Povezava strani ohrani simulacijo.
- Znesek poravnave
- 9.142,06 €
- Neto dobiček ob zapadlosti
- 315,25 €
- Neto donos
- 2,82 %
- Bruto donos
- 3,81 %
Podatki o poslu
- Datum poravnave
- 20. 10. 2026
- Nakupna cena (čista)
- 99,62
- Nominalna vrednost
- 9.000
- Vrednost po čisti ceni
- 8.965,80 €
- Bruto natečene obresti
- 238,19 €
- Davčni dobropis za natečene obresti
- −61,93 €
- Provizije
- 0,00 €
- Znesek poravnave
- 9.142,06 €
Donosi in trajanje
| Bruto | Neto | Neto brez davka na kapitalski dobiček | |
|---|---|---|---|
| Letni donos | 3,81 % | 2,82 % | 2,90 % |
| Modificirano trajanje | 1,17 | 1,18 | 1,18 |
Zadnji stolpec velja, če se kapitalski dobiček pobota s prejšnjimi izgubami.
Rezultat ob zapadlosti
- Bruto kuponi
- 630,00 €
- Davek na kupone
- −163,80 €
- Izplačilo nominalne vrednosti
- 9.000,00 €
- Kapitalski dobiček
- 34,20 €
- Davek na kapitalski dobiček
- −8,89 €
- Neto dobiček ob zapadlosti
- 315,25 €
Denarni tokovi
| Datum | Opis | Znesek |
|---|---|---|
| 20. 10. 2026 | Plačilo cene | −8.965,80 € |
| 20. 10. 2026 | Bruto natečene obresti | −238,19 € |
| 20. 10. 2026 | Davčni dobropis za natečene obresti | 61,93 € |
| 17. 01. 2027 | Bruto kupon | 315,00 € |
| 17. 01. 2027 | Davek na kupon | −81,90 € |
| 17. 01. 2028 | Bruto kupon | 315,00 € |
| 17. 01. 2028 | Davek na kupon | −81,90 € |
| 17. 01. 2028 | Izplačilo nominalne vrednosti | 9.000,00 € |
| 17. 01. 2028 | Davek na kapitalski dobiček | −8,89 € |
| Neto dobiček ob zapadlosti | 315,25 € | |
To je vsota vseh gibanj: 9.691,93 € prejeto (kuponi, izplačilo, davčni dobropis za natečene obresti) minus 9.376,68 € plačano (cena, natečene obresti, provizije in davki) = 315,25 €. Toliko zaslužite v evrih po davkih, če obveznico držite do zapadlosti; če je znesek negativen, izgubite denar.
Kako se izračuna
- Natečene obresti sledijo konvenciji ACT/ACT ICMA: kupec plača bruto natečene obresti in prejme dobropis davka, odtegnjenega od tega dela kupona.
- Davki italijanskega upravljanega režima, 26 % na kupone in kapitalski dobiček (12,5 % za državne in nadnacionalne obveznice, 26 % za druge). Provizije so del nabavne cene. Kolkovina in emisijski diskont niso upoštevani.
- Donosi so letne obrestnoobrestne mere (IRR) denarnih tokov, dejanski dnevi/365, ob držanju do zapadlosti in brez ponovnega vlaganja kuponov.