BTP 3,45% 15/07/2027
IT0005599904
REPUBBLICA ITALIANABTPHi-MTF · MOT
- Zadnja cena
- 100,22
- na dan 16. 10. 2026
- Bruto donos
- 3,16 %
- Neto donos
- 2,72 %
- Zapadlost
- 15. 07. 2027
- 9 m
Simulacija je zgolj informativna in izobraževalna ter se samodejno izračuna z vnesenimi vrednostmi. Ni finančno svetovanje niti priporočilo ali spodbuda k nakupu ali prodaji. Cene in podatki so lahko netočni ali zastareli: vedno jih preverite pri svojem posredniku in v dokumentaciji obveznice ter se po potrebi obrnite na pooblaščenega svetovalca.
Simulirajte nakup
Spremenite vrednosti: vsi izračuni se takoj posodobijo. Povezava strani ohrani simulacijo.
- Znesek poravnave
- 9.091,77 €
- Neto dobiček ob zapadlosti
- 179,91 €
- Neto donos
- 2,73 %
- Bruto donos
- 3,17 %
Podatki o poslu
- Datum poravnave
- 20. 10. 2026
- Nakupna cena (čista)
- 100,22
- Nominalna vrednost
- 9.000
- Vrednost po čisti ceni
- 9.020,16 €
- Bruto natečene obresti
- 81,84 €
- Davčni dobropis za natečene obresti
- −10,23 €
- Provizije
- 0,00 €
- Znesek poravnave
- 9.091,77 €
Donosi in trajanje
| Bruto | Neto | Neto brez davka na kapitalski dobiček | |
|---|---|---|---|
| Letni donos | 3,17 % | 2,73 % | 2,73 % |
| Modificirano trajanje | 0,70 | 0,71 | 0,71 |
Zadnji stolpec velja, če se kapitalski dobiček pobota s prejšnjimi izgubami.
Rezultat ob zapadlosti
- Bruto kuponi
- 310,50 €
- Davek na kupone
- −38,82 €
- Izplačilo nominalne vrednosti
- 9.000,00 €
- Kapitalska izguba
- −20,16 €
- Davek na kapitalski dobiček
- −0,00 €
- Neto dobiček ob zapadlosti
- 179,91 €
Brez davka: v Italiji se izguba lahko pobota z dobički naslednjih štirih let.
Denarni tokovi
| Datum | Opis | Znesek |
|---|---|---|
| 20. 10. 2026 | Plačilo cene | −9.020,16 € |
| 20. 10. 2026 | Bruto natečene obresti | −81,84 € |
| 20. 10. 2026 | Davčni dobropis za natečene obresti | 10,23 € |
| 15. 01. 2027 | Bruto kupon | 155,25 € |
| 15. 01. 2027 | Davek na kupon | −19,41 € |
| 15. 07. 2027 | Bruto kupon | 155,25 € |
| 15. 07. 2027 | Davek na kupon | −19,41 € |
| 15. 07. 2027 | Izplačilo nominalne vrednosti | 9.000,00 € |
| Neto dobiček ob zapadlosti | 179,91 € | |
To je vsota vseh gibanj: 9.320,73 € prejeto (kuponi, izplačilo, davčni dobropis za natečene obresti) minus 9.140,82 € plačano (cena, natečene obresti, provizije in davki) = 179,91 €. Toliko zaslužite v evrih po davkih, če obveznico držite do zapadlosti; če je znesek negativen, izgubite denar.
Kako se izračuna
- Natečene obresti sledijo konvenciji ACT/ACT ICMA: kupec plača bruto natečene obresti in prejme dobropis davka, odtegnjenega od tega dela kupona.
- Davki italijanskega upravljanega režima, 12,5 % na kupone in kapitalski dobiček (12,5 % za državne in nadnacionalne obveznice, 26 % za druge). Provizije so del nabavne cene. Kolkovina in emisijski diskont niso upoštevani.
- Donosi so letne obrestnoobrestne mere (IRR) denarnih tokov, dejanski dnevi/365, ob držanju do zapadlosti in brez ponovnega vlaganja kuponov.