GENFINANCE FX 5.75% OCT30 CALL EUR
IT0005730020
GENERALFINANCE S.P.A.PodjetniškeEuroTLX · MOT
- Zadnja cena
- 100,09
- na dan 14. 10. 2026
- Bruto donos
- 5,81 %
- Neto donos
- 4,27 %
- Zapadlost
- 12. 10. 2030
- 4 l
Izdajatelj lahko obveznico izplača pred zapadlostjo (call): donosi in simulacija so izračunani do zapadlosti, ne do datuma calla, in se lahko razlikujejo, če je obveznica izplačana prej.
Simulacija je zgolj informativna in izobraževalna ter se samodejno izračuna z vnesenimi vrednostmi. Ni finančno svetovanje niti priporočilo ali spodbuda k nakupu ali prodaji. Cene in podatki so lahko netočni ali zastareli: vedno jih preverite pri svojem posredniku in v dokumentaciji obveznice ter se po potrebi obrnite na pooblaščenega svetovalca.
Simulirajte nakup
Spremenite vrednosti: vsi izračuni se takoj posodobijo. Povezava strani ohrani simulacijo.
- Znesek poravnave
- 9.016,51 €
- Neto dobiček ob zapadlosti
- 1.515,25 €
- Neto donos
- 4,27 %
- Bruto donos
- 5,80 %
Podatki o poslu
- Datum poravnave
- 20. 10. 2026
- Nakupna cena (čista)
- 100,09
- Nominalna vrednost
- 9.000
- Vrednost po čisti ceni
- 9.008,10 €
- Bruto natečene obresti
- 11,37 €
- Davčni dobropis za natečene obresti
- −2,96 €
- Provizije
- 0,00 €
- Znesek poravnave
- 9.016,51 €
Donosi in trajanje
| Bruto | Neto | Neto brez davka na kapitalski dobiček | |
|---|---|---|---|
| Letni donos | 5,80 % | 4,27 % | 4,27 % |
| Modificirano trajanje | 3,41 | 3,47 | 3,47 |
Zadnji stolpec velja, če se kapitalski dobiček pobota s prejšnjimi izgubami.
Rezultat ob zapadlosti
- Bruto kuponi
- 2.070,00 €
- Davek na kupone
- −538,24 €
- Izplačilo nominalne vrednosti
- 9.000,00 €
- Kapitalska izguba
- −8,10 €
- Davek na kapitalski dobiček
- −0,00 €
- Neto dobiček ob zapadlosti
- 1.515,25 €
Brez davka: v Italiji se izguba lahko pobota z dobički naslednjih štirih let.
Denarni tokovi
| Datum | Opis | Znesek |
|---|---|---|
| 20. 10. 2026 | Plačilo cene | −9.008,10 € |
| 20. 10. 2026 | Bruto natečene obresti | −11,37 € |
| 20. 10. 2026 | Davčni dobropis za natečene obresti | 2,96 € |
| 12. 04. 2027 | Bruto kupon | 258,75 € |
| 12. 04. 2027 | Davek na kupon | −67,28 € |
| 12. 10. 2027 | Bruto kupon | 258,75 € |
| 12. 10. 2027 | Davek na kupon | −67,28 € |
| 12. 04. 2028 | Bruto kupon | 258,75 € |
| 12. 04. 2028 | Davek na kupon | −67,28 € |
| 12. 10. 2028 | Bruto kupon | 258,75 € |
| 12. 10. 2028 | Davek na kupon | −67,28 € |
| 12. 04. 2029 | Bruto kupon | 258,75 € |
| 12. 04. 2029 | Davek na kupon | −67,28 € |
| 12. 10. 2029 | Bruto kupon | 258,75 € |
| 12. 10. 2029 | Davek na kupon | −67,28 € |
| 12. 04. 2030 | Bruto kupon | 258,75 € |
| 12. 04. 2030 | Davek na kupon | −67,28 € |
| 12. 10. 2030 | Bruto kupon | 258,75 € |
| 12. 10. 2030 | Davek na kupon | −67,28 € |
| 12. 10. 2030 | Izplačilo nominalne vrednosti | 9.000,00 € |
| Neto dobiček ob zapadlosti | 1.515,25 € | |
To je vsota vseh gibanj: 11.072,96 € prejeto (kuponi, izplačilo, davčni dobropis za natečene obresti) minus 9.557,71 € plačano (cena, natečene obresti, provizije in davki) = 1.515,25 €. Toliko zaslužite v evrih po davkih, če obveznico držite do zapadlosti; če je znesek negativen, izgubite denar.
Kako se izračuna
- Natečene obresti sledijo konvenciji ACT/ACT ICMA: kupec plača bruto natečene obresti in prejme dobropis davka, odtegnjenega od tega dela kupona.
- Davki italijanskega upravljanega režima, 26 % na kupone in kapitalski dobiček (12,5 % za državne in nadnacionalne obveznice, 26 % za druge). Provizije so del nabavne cene. Kolkovina in emisijski diskont niso upoštevani.
- Donosi so letne obrestnoobrestne mere (IRR) denarnih tokov, dejanski dnevi/365, ob držanju do zapadlosti in brez ponovnega vlaganja kuponov.