BEI FX 4.5% MAR30 USD

US298785KG01European Investment BankNadnacionalneMOT

Zadnja cena: 98,39; na dan 14. 10. 2026
Bruto donos: 5,08 %
Neto donos: 4,44 %
Zapadlost: 14. 03. 2030; 3 l 5 m

Simulacija je zgolj informativna in izobraževalna ter se samodejno izračuna z vnesenimi vrednostmi. Ni finančno svetovanje niti priporočilo ali spodbuda k nakupu ali prodaji. Cene in podatki so lahko netočni ali zastareli: vedno jih preverite pri svojem posredniku in v dokumentaciji obveznice ter se po potrebi obrnite na pooblaščenega svetovalca.

Simulirajte nakup

Spremenite vrednosti: vsi izračuni se takoj posodobijo. Povezava strani ohrani simulacijo.

Znesek naložbe

USD

Nakupna cena (čista)

Zadnja cena: 98,39 na dan 14. 10. 2026

Datum poravnave

Provizije

Odstotek

Najmanj

€

Največ

€

Odstotek vrednosti naročila, z minimumom in maksimumom v evrih (prazen maksimum = brez omejitve). Za fiksno provizijo vnesite le minimum.

Zneski so v USD, valuti obveznice: učinki menjalnega tečaja (in njihova obdavčitev) niso upoštevani.

Znesek poravnave: 9.877,07 $
Neto dobiček ob zapadlosti: 1.480,89 $
Neto donos: 4,44 %
Bruto donos: 5,08 %

Podatki o poslu

Datum poravnave: 19. 10. 2026
Nakupna cena (čista): 98,39
Nominalna vrednost: 10.000
Vrednost po čisti ceni: 9.839,00 $
Bruto natečene obresti: 43,51 $
Davčni dobropis za natečene obresti: −5,44 $
Provizije: 0,00 $
Znesek poravnave: 9.877,07 $

Donosi in trajanje

	Bruto	Neto	Neto brez davka na kapitalski dobiček
Letni donos	5,08 %	4,44 %	4,50 %
Modificirano trajanje	3,02	3,05	3,04

Zadnji stolpec velja, če se kapitalski dobiček pobota s prejšnjimi izgubami.

Rezultat ob zapadlosti

Bruto kuponi: 1.575,00 $
Davek na kupone: −196,91 $
Izplačilo nominalne vrednosti: 10.000,00 $
Kapitalski dobiček: 161,00 $
Davek na kapitalski dobiček: −20,13 $
Neto dobiček ob zapadlosti: 1.480,89 $

Denarni tokovi

Datum	Opis	Znesek
19. 10. 2026	Plačilo cene	−9.839,00 $
19. 10. 2026	Bruto natečene obresti	−43,51 $
19. 10. 2026	Davčni dobropis za natečene obresti	5,44 $
14. 03. 2027	Bruto kupon	225,00 $
14. 03. 2027	Davek na kupon	−28,13 $
14. 09. 2027	Bruto kupon	225,00 $
14. 09. 2027	Davek na kupon	−28,13 $
14. 03. 2028	Bruto kupon	225,00 $
14. 03. 2028	Davek na kupon	−28,13 $
14. 09. 2028	Bruto kupon	225,00 $
14. 09. 2028	Davek na kupon	−28,13 $
14. 03. 2029	Bruto kupon	225,00 $
14. 03. 2029	Davek na kupon	−28,13 $
14. 09. 2029	Bruto kupon	225,00 $
14. 09. 2029	Davek na kupon	−28,13 $
14. 03. 2030	Bruto kupon	225,00 $
14. 03. 2030	Davek na kupon	−28,13 $
14. 03. 2030	Izplačilo nominalne vrednosti	10.000,00 $
14. 03. 2030	Davek na kapitalski dobiček	−20,13 $
Neto dobiček ob zapadlosti		1.480,89 $

To je vsota vseh gibanj: 11.580,44 $ prejeto (kuponi, izplačilo, davčni dobropis za natečene obresti) minus 10.099,55 $ plačano (cena, natečene obresti, provizije in davki) = 1.480,89 $. Toliko zaslužite v evrih po davkih, če obveznico držite do zapadlosti; če je znesek negativen, izgubite denar.

Kako se izračuna

Natečene obresti sledijo konvenciji ACT/ACT ICMA: kupec plača bruto natečene obresti in prejme dobropis davka, odtegnjenega od tega dela kupona.
Davki italijanskega upravljanega režima, 12,5 % na kupone in kapitalski dobiček (12,5 % za državne in nadnacionalne obveznice, 26 % za druge). Provizije so del nabavne cene. Kolkovina in emisijski diskont niso upoštevani.
Donosi so letne obrestnoobrestne mere (IRR) denarnih tokov, dejanski dnevi/365, ob držanju do zapadlosti in brez ponovnega vlaganja kuponov.