IADB FX 4% JAN28 USD
US4581X0EH74
Inter-American Development BankPodjetniškeMOT
- Zadnja cena
- 99,06
- na dan 15. 10. 2026
- Bruto donos
- 4,85 %
- Neto donos
- 3,58 %
- Zapadlost
- 12. 01. 2028
- 1 l 3 m
Simulacija je zgolj informativna in izobraževalna ter se samodejno izračuna z vnesenimi vrednostmi. Ni finančno svetovanje niti priporočilo ali spodbuda k nakupu ali prodaji. Cene in podatki so lahko netočni ali zastareli: vedno jih preverite pri svojem posredniku in v dokumentaciji obveznice ter se po potrebi obrnite na pooblaščenega svetovalca.
Simulirajte nakup
Spremenite vrednosti: vsi izračuni se takoj posodobijo. Povezava strani ohrani simulacijo.
Zneski so v USD, valuti obveznice: učinki menjalnega tečaja (in njihova obdavčitev) niso upoštevani.
- Znesek poravnave
- 9.986,44 $
- Neto dobiček ob zapadlosti
- 433,12 $
- Neto donos
- 3,58 %
- Bruto donos
- 4,84 %
Podatki o poslu
- Datum poravnave
- 20. 10. 2026
- Nakupna cena (čista)
- 99,06
- Nominalna vrednost
- 10.000
- Vrednost po čisti ceni
- 9.906,00 $
- Bruto natečene obresti
- 108,70 $
- Davčni dobropis za natečene obresti
- −28,26 $
- Provizije
- 0,00 $
- Znesek poravnave
- 9.986,44 $
Donosi in trajanje
| Bruto | Neto | Neto brez davka na kapitalski dobiček | |
|---|---|---|---|
| Letni donos | 4,84 % | 3,58 % | 3,78 % |
| Modificirano trajanje | 1,15 | 1,16 | 1,16 |
Zadnji stolpec velja, če se kapitalski dobiček pobota s prejšnjimi izgubami.
Rezultat ob zapadlosti
- Bruto kuponi
- 600,00 $
- Davek na kupone
- −156,00 $
- Izplačilo nominalne vrednosti
- 10.000,00 $
- Kapitalski dobiček
- 94,00 $
- Davek na kapitalski dobiček
- −24,44 $
- Neto dobiček ob zapadlosti
- 433,12 $
Denarni tokovi
| Datum | Opis | Znesek |
|---|---|---|
| 20. 10. 2026 | Plačilo cene | −9.906,00 $ |
| 20. 10. 2026 | Bruto natečene obresti | −108,70 $ |
| 20. 10. 2026 | Davčni dobropis za natečene obresti | 28,26 $ |
| 12. 01. 2027 | Bruto kupon | 200,00 $ |
| 12. 01. 2027 | Davek na kupon | −52,00 $ |
| 12. 07. 2027 | Bruto kupon | 200,00 $ |
| 12. 07. 2027 | Davek na kupon | −52,00 $ |
| 12. 01. 2028 | Bruto kupon | 200,00 $ |
| 12. 01. 2028 | Davek na kupon | −52,00 $ |
| 12. 01. 2028 | Izplačilo nominalne vrednosti | 10.000,00 $ |
| 12. 01. 2028 | Davek na kapitalski dobiček | −24,44 $ |
| Neto dobiček ob zapadlosti | 433,12 $ | |
To je vsota vseh gibanj: 10.628,26 $ prejeto (kuponi, izplačilo, davčni dobropis za natečene obresti) minus 10.195,14 $ plačano (cena, natečene obresti, provizije in davki) = 433,12 $. Toliko zaslužite v evrih po davkih, če obveznico držite do zapadlosti; če je znesek negativen, izgubite denar.
Kako se izračuna
- Natečene obresti sledijo konvenciji ACT/ACT ICMA: kupec plača bruto natečene obresti in prejme dobropis davka, odtegnjenega od tega dela kupona.
- Davki italijanskega upravljanega režima, 26 % na kupone in kapitalski dobiček (12,5 % za državne in nadnacionalne obveznice, 26 % za druge). Provizije so del nabavne cene. Kolkovina in emisijski diskont niso upoštevani.
- Donosi so letne obrestnoobrestne mere (IRR) denarnih tokov, dejanski dnevi/365, ob držanju do zapadlosti in brez ponovnega vlaganja kuponov.