EIB TF 4.5% MZ44 GBP

XS0295479983NadnacionalniEuropean Investment BankNadnacionalneHi-MTF · MOT

Zadnja cena
84,62
na dan 14. 10. 2026
Bruto donos
5,94 %
Neto donos
5,23 %
Zapadlost
07. 03. 2044
17 l 5 m
Simulacija je zgolj informativna in izobraževalna ter se samodejno izračuna z vnesenimi vrednostmi. Ni finančno svetovanje niti priporočilo ali spodbuda k nakupu ali prodaji. Cene in podatki so lahko netočni ali zastareli: vedno jih preverite pri svojem posredniku in v dokumentaciji obveznice ter se po potrebi obrnite na pooblaščenega svetovalca.

Simulirajte nakup

Spremenite vrednosti: vsi izračuni se takoj posodobijo. Povezava strani ohrani simulacijo.

GBP

Zadnja cena: 84,62 na dan 14. 10. 2026

Provizije
%
€
€

Odstotek vrednosti naročila, z minimumom in maksimumom v evrih (prazen maksimum = brez omejitve). Za fiksno provizijo vnesite le minimum.

Zneski so v GBP, valuti obveznice: učinki menjalnega tečaja (in njihova obdavčitev) niso upoštevani.
Znesek poravnave
9.577,57 GBP
Neto dobiček ob zapadlosti
9.007,11 GBP
Neto donos
5,23 %
Bruto donos
5,94 %

Podatki o poslu

Datum poravnave
20. 10. 2026
Nakupna cena (čista)
84,62
Nominalna vrednost
11.000
Vrednost po čisti ceni
9.308,20 GBP
Bruto natečene obresti
307,85 GBP
Davčni dobropis za natečene obresti
−38,48 GBP
Provizije
0,00 GBP
Znesek poravnave
9.577,57 GBP

Donosi in trajanje

BrutoNetoNeto brez davka na kapitalski dobiček
Letni donos5,94 %5,23 %5,31 %
Modificirano trajanje10,9211,2411,21

Zadnji stolpec velja, če se kapitalski dobiček pobota s prejšnjimi izgubami.

Rezultat ob zapadlosti

Bruto kuponi
8.910,00 GBP
Davek na kupone
−1.113,84 GBP
Izplačilo nominalne vrednosti
11.000,00 GBP
Kapitalski dobiček
1.691,80 GBP
Davek na kapitalski dobiček
−211,48 GBP
Neto dobiček ob zapadlosti
9.007,11 GBP

Denarni tokovi

DatumOpisZnesek
20. 10. 2026Plačilo cene−9.308,20 GBP
20. 10. 2026Bruto natečene obresti−307,85 GBP
20. 10. 2026Davčni dobropis za natečene obresti38,48 GBP
07. 03. 2027Bruto kupon495,00 GBP
07. 03. 2027Davek na kupon−61,88 GBP
07. 03. 2028Bruto kupon495,00 GBP
07. 03. 2028Davek na kupon−61,88 GBP
07. 03. 2029Bruto kupon495,00 GBP
07. 03. 2029Davek na kupon−61,88 GBP
07. 03. 2030Bruto kupon495,00 GBP
07. 03. 2030Davek na kupon−61,88 GBP
07. 03. 2031Bruto kupon495,00 GBP
07. 03. 2031Davek na kupon−61,88 GBP
07. 03. 2032Bruto kupon495,00 GBP
07. 03. 2032Davek na kupon−61,88 GBP
07. 03. 2033Bruto kupon495,00 GBP
07. 03. 2033Davek na kupon−61,88 GBP
07. 03. 2034Bruto kupon495,00 GBP
07. 03. 2034Davek na kupon−61,88 GBP
07. 03. 2035Bruto kupon495,00 GBP
07. 03. 2035Davek na kupon−61,88 GBP
07. 03. 2036Bruto kupon495,00 GBP
07. 03. 2036Davek na kupon−61,88 GBP
07. 03. 2037Bruto kupon495,00 GBP
07. 03. 2037Davek na kupon−61,88 GBP
07. 03. 2038Bruto kupon495,00 GBP
07. 03. 2038Davek na kupon−61,88 GBP
07. 03. 2039Bruto kupon495,00 GBP
07. 03. 2039Davek na kupon−61,88 GBP
07. 03. 2040Bruto kupon495,00 GBP
07. 03. 2040Davek na kupon−61,88 GBP
07. 03. 2041Bruto kupon495,00 GBP
07. 03. 2041Davek na kupon−61,88 GBP
07. 03. 2042Bruto kupon495,00 GBP
07. 03. 2042Davek na kupon−61,88 GBP
07. 03. 2043Bruto kupon495,00 GBP
07. 03. 2043Davek na kupon−61,88 GBP
07. 03. 2044Bruto kupon495,00 GBP
07. 03. 2044Davek na kupon−61,88 GBP
07. 03. 2044Izplačilo nominalne vrednosti11.000,00 GBP
07. 03. 2044Davek na kapitalski dobiček−211,48 GBP
Neto dobiček ob zapadlosti9.007,11 GBP

To je vsota vseh gibanj: 19.948,48 GBP prejeto (kuponi, izplačilo, davčni dobropis za natečene obresti) minus 10.941,37 GBP plačano (cena, natečene obresti, provizije in davki) = 9.007,11 GBP. Toliko zaslužite v evrih po davkih, če obveznico držite do zapadlosti; če je znesek negativen, izgubite denar.

Kako se izračuna

  • Natečene obresti sledijo konvenciji ACT/ACT ICMA: kupec plača bruto natečene obresti in prejme dobropis davka, odtegnjenega od tega dela kupona.
  • Davki italijanskega upravljanega režima, 12,5 % na kupone in kapitalski dobiček (12,5 % za državne in nadnacionalne obveznice, 26 % za druge). Provizije so del nabavne cene. Kolkovina in emisijski diskont niso upoštevani.
  • Donosi so letne obrestnoobrestne mere (IRR) denarnih tokov, dejanski dnevi/365, ob držanju do zapadlosti in brez ponovnega vlaganja kuponov.