EIB TF 3.5% AP27 EUR
XS0755873253European Investment BankNadnacionalneHi-MTF · MOT
- Zadnja cena
- 100,86
- na dan 14. 10. 2026
- Bruto donos
- 1,85 %
- Neto donos
- 1,41 %
- Zapadlost
- 15. 04. 2027
- 6 m
Simulacija je zgolj informativna in izobraževalna ter se samodejno izračuna z vnesenimi vrednostmi. Ni finančno svetovanje niti priporočilo ali spodbuda k nakupu ali prodaji. Cene in podatki so lahko netočni ali zastareli: vedno jih preverite pri svojem posredniku in v dokumentaciji obveznice ter se po potrebi obrnite na pooblaščenega svetovalca.
Simulirajte nakup
Spremenite vrednosti: vsi izračuni se takoj posodobijo. Povezava strani ohrani simulacijo.
- Znesek poravnave
- 9.221,22 €
- Neto dobiček ob zapadlosti
- 64,25 €
- Neto donos
- 1,41 %
- Bruto donos
- 1,85 %
Podatki o poslu
- Datum poravnave
- 16. 10. 2026
- Nakupna cena (čista)
- 100,86
- Nominalna vrednost
- 9.000
- Vrednost po čisti ceni
- 9.077,31 €
- Bruto natečene obresti
- 164,47 €
- Davčni dobropis za natečene obresti
- −20,56 €
- Provizije
- 0,00 €
- Znesek poravnave
- 9.221,22 €
Donosi in trajanje
| Bruto | Neto | Neto brez davka na kapitalski dobiček | |
|---|---|---|---|
| Letni donos | 1,85 % | 1,41 % | 1,41 % |
| Modificirano trajanje | 0,49 | 0,49 | 0,49 |
Zadnji stolpec velja, če se kapitalski dobiček pobota s prejšnjimi izgubami.
Rezultat ob zapadlosti
- Bruto kuponi
- 326,25 €
- Davek na kupone
- −40,78 €
- Izplačilo nominalne vrednosti
- 9.000,00 €
- Kapitalska izguba
- −77,31 €
- Davek na kapitalski dobiček
- −0,00 €
- Neto dobiček ob zapadlosti
- 64,25 €
Brez davka: v Italiji se izguba lahko pobota z dobički naslednjih štirih let.
Denarni tokovi
| Datum | Opis | Znesek |
|---|---|---|
| 16. 10. 2026 | Plačilo cene | −9.077,31 € |
| 16. 10. 2026 | Bruto natečene obresti | −164,47 € |
| 16. 10. 2026 | Davčni dobropis za natečene obresti | 20,56 € |
| 15. 04. 2027 | Bruto kupon | 326,25 € |
| 15. 04. 2027 | Davek na kupon | −40,78 € |
| 15. 04. 2027 | Izplačilo nominalne vrednosti | 9.000,00 € |
| Neto dobiček ob zapadlosti | 64,25 € | |
To je vsota vseh gibanj: 9.346,81 € prejeto (kuponi, izplačilo, davčni dobropis za natečene obresti) minus 9.282,56 € plačano (cena, natečene obresti, provizije in davki) = 64,25 €. Toliko zaslužite v evrih po davkih, če obveznico držite do zapadlosti; če je znesek negativen, izgubite denar.
Kako se izračuna
- Natečene obresti sledijo konvenciji ACT/ACT ICMA: kupec plača bruto natečene obresti in prejme dobropis davka, odtegnjenega od tega dela kupona.
- Davki italijanskega upravljanega režima, 12,5 % na kupone in kapitalski dobiček (12,5 % za državne in nadnacionalne obveznice, 26 % za druge). Provizije so del nabavne cene. Kolkovina in emisijski diskont niso upoštevani.
- Donosi so letne obrestnoobrestne mere (IRR) denarnih tokov, dejanski dnevi/365, ob držanju do zapadlosti in brez ponovnega vlaganja kuponov.