EIB TF 2.625% MZ35 EUR
XS0878008225European Investment BankNadnacionalneHi-MTF · MOT
- Zadnja cena
- 92,01
- na dan 14. 10. 2026
- Bruto donos
- 3,75 %
- Neto donos
- 3,29 %
- Zapadlost
- 15. 03. 2035
- 8 l 5 m
Simulacija je zgolj informativna in izobraževalna ter se samodejno izračuna z vnesenimi vrednostmi. Ni finančno svetovanje niti priporočilo ali spodbuda k nakupu ali prodaji. Cene in podatki so lahko netočni ali zastareli: vedno jih preverite pri svojem posredniku in v dokumentaciji obveznice ter se po potrebi obrnite na pooblaščenega svetovalca.
Simulirajte nakup
Spremenite vrednosti: vsi izračuni se takoj posodobijo. Povezava strani ohrani simulacijo.
- Znesek poravnave
- 9.338,81 €
- Neto dobiček ob zapadlosti
- 2.628,52 €
- Neto donos
- 3,29 %
- Bruto donos
- 3,75 %
Podatki o poslu
- Datum poravnave
- 20. 10. 2026
- Nakupna cena (čista)
- 92,01
- Nominalna vrednost
- 10.000
- Vrednost po čisti ceni
- 9.201,00 €
- Bruto natečene obresti
- 157,50 €
- Davčni dobropis za natečene obresti
- −19,69 €
- Provizije
- 0,00 €
- Znesek poravnave
- 9.338,81 €
Donosi in trajanje
| Bruto | Neto | Neto brez davka na kapitalski dobiček | |
|---|---|---|---|
| Letni donos | 3,75 % | 3,29 % | 3,40 % |
| Modificirano trajanje | 7,22 | 7,27 | 7,26 |
Zadnji stolpec velja, če se kapitalski dobiček pobota s prejšnjimi izgubami.
Rezultat ob zapadlosti
- Bruto kuponi
- 2.362,50 €
- Davek na kupone
- −295,29 €
- Izplačilo nominalne vrednosti
- 10.000,00 €
- Kapitalski dobiček
- 799,00 €
- Davek na kapitalski dobiček
- −99,88 €
- Neto dobiček ob zapadlosti
- 2.628,52 €
Denarni tokovi
| Datum | Opis | Znesek |
|---|---|---|
| 20. 10. 2026 | Plačilo cene | −9.201,00 € |
| 20. 10. 2026 | Bruto natečene obresti | −157,50 € |
| 20. 10. 2026 | Davčni dobropis za natečene obresti | 19,69 € |
| 15. 03. 2027 | Bruto kupon | 262,50 € |
| 15. 03. 2027 | Davek na kupon | −32,81 € |
| 15. 03. 2028 | Bruto kupon | 262,50 € |
| 15. 03. 2028 | Davek na kupon | −32,81 € |
| 15. 03. 2029 | Bruto kupon | 262,50 € |
| 15. 03. 2029 | Davek na kupon | −32,81 € |
| 15. 03. 2030 | Bruto kupon | 262,50 € |
| 15. 03. 2030 | Davek na kupon | −32,81 € |
| 15. 03. 2031 | Bruto kupon | 262,50 € |
| 15. 03. 2031 | Davek na kupon | −32,81 € |
| 15. 03. 2032 | Bruto kupon | 262,50 € |
| 15. 03. 2032 | Davek na kupon | −32,81 € |
| 15. 03. 2033 | Bruto kupon | 262,50 € |
| 15. 03. 2033 | Davek na kupon | −32,81 € |
| 15. 03. 2034 | Bruto kupon | 262,50 € |
| 15. 03. 2034 | Davek na kupon | −32,81 € |
| 15. 03. 2035 | Bruto kupon | 262,50 € |
| 15. 03. 2035 | Davek na kupon | −32,81 € |
| 15. 03. 2035 | Izplačilo nominalne vrednosti | 10.000,00 € |
| 15. 03. 2035 | Davek na kapitalski dobiček | −99,88 € |
| Neto dobiček ob zapadlosti | 2.628,52 € | |
To je vsota vseh gibanj: 12.382,19 € prejeto (kuponi, izplačilo, davčni dobropis za natečene obresti) minus 9.753,67 € plačano (cena, natečene obresti, provizije in davki) = 2.628,52 €. Toliko zaslužite v evrih po davkih, če obveznico držite do zapadlosti; če je znesek negativen, izgubite denar.
Kako se izračuna
- Natečene obresti sledijo konvenciji ACT/ACT ICMA: kupec plača bruto natečene obresti in prejme dobropis davka, odtegnjenega od tega dela kupona.
- Davki italijanskega upravljanega režima, 12,5 % na kupone in kapitalski dobiček (12,5 % za državne in nadnacionalne obveznice, 26 % za druge). Provizije so del nabavne cene. Kolkovina in emisijski diskont niso upoštevani.
- Donosi so letne obrestnoobrestne mere (IRR) denarnih tokov, dejanski dnevi/365, ob držanju do zapadlosti in brez ponovnega vlaganja kuponov.