BEI GREEN FX 1% FEB27 PLN
XS2332976237European Investment BankNadnacionalneMOT
- Zadnja cena
- 99,20
- na dan 13. 10. 2026
- Bruto donos
- 3,41 %
- Neto donos
- 2,98 %
- Zapadlost
- 15. 02. 2027
- 4 m
Simulacija je zgolj informativna in izobraževalna ter se samodejno izračuna z vnesenimi vrednostmi. Ni finančno svetovanje niti priporočilo ali spodbuda k nakupu ali prodaji. Cene in podatki so lahko netočni ali zastareli: vedno jih preverite pri svojem posredniku in v dokumentaciji obveznice ter se po potrebi obrnite na pooblaščenega svetovalca.
Simulirajte nakup
Spremenite vrednosti: vsi izračuni se takoj posodobijo. Povezava strani ohrani simulacijo.
Zneski so v PLN, valuti obveznice: učinki menjalnega tečaja (in njihova obdavčitev) niso upoštevani.
- Znesek poravnave
- 9.978,46 PLN
- Neto dobiček ob zapadlosti
- 99,06 PLN
- Neto donos
- 3,00 %
- Bruto donos
- 3,43 %
Podatki o poslu
- Datum poravnave
- 16. 10. 2026
- Nakupna cena (čista)
- 99,20
- Nominalna vrednost
- 10.000
- Vrednost po čisti ceni
- 9.920,20 PLN
- Bruto natečene obresti
- 66,58 PLN
- Davčni dobropis za natečene obresti
- −8,32 PLN
- Provizije
- 0,00 PLN
- Znesek poravnave
- 9.978,46 PLN
Donosi in trajanje
| Bruto | Neto | Neto brez davka na kapitalski dobiček | |
|---|---|---|---|
| Letni donos | 3,43 % | 3,00 % | 3,31 % |
| Modificirano trajanje | 0,32 | 0,32 | 0,32 |
Zadnji stolpec velja, če se kapitalski dobiček pobota s prejšnjimi izgubami.
Rezultat ob zapadlosti
- Bruto kuponi
- 100,00 PLN
- Davek na kupone
- −12,50 PLN
- Izplačilo nominalne vrednosti
- 10.000,00 PLN
- Kapitalski dobiček
- 79,80 PLN
- Davek na kapitalski dobiček
- −9,98 PLN
- Neto dobiček ob zapadlosti
- 99,06 PLN
Denarni tokovi
| Datum | Opis | Znesek |
|---|---|---|
| 16. 10. 2026 | Plačilo cene | −9.920,20 PLN |
| 16. 10. 2026 | Bruto natečene obresti | −66,58 PLN |
| 16. 10. 2026 | Davčni dobropis za natečene obresti | 8,32 PLN |
| 15. 02. 2027 | Bruto kupon | 100,00 PLN |
| 15. 02. 2027 | Davek na kupon | −12,50 PLN |
| 15. 02. 2027 | Izplačilo nominalne vrednosti | 10.000,00 PLN |
| 15. 02. 2027 | Davek na kapitalski dobiček | −9,98 PLN |
| Neto dobiček ob zapadlosti | 99,06 PLN | |
To je vsota vseh gibanj: 10.108,32 PLN prejeto (kuponi, izplačilo, davčni dobropis za natečene obresti) minus 10.009,26 PLN plačano (cena, natečene obresti, provizije in davki) = 99,06 PLN. Toliko zaslužite v evrih po davkih, če obveznico držite do zapadlosti; če je znesek negativen, izgubite denar.
Kako se izračuna
- Natečene obresti sledijo konvenciji ACT/ACT ICMA: kupec plača bruto natečene obresti in prejme dobropis davka, odtegnjenega od tega dela kupona.
- Davki italijanskega upravljanega režima, 12,5 % na kupone in kapitalski dobiček (12,5 % za državne in nadnacionalne obveznice, 26 % za druge). Provizije so del nabavne cene. Kolkovina in emisijski diskont niso upoštevani.
- Donosi so letne obrestnoobrestne mere (IRR) denarnih tokov, dejanski dnevi/365, ob držanju do zapadlosti in brez ponovnega vlaganja kuponov.