ROMANIA TF 6,625% ST29 EUR
XS2538441598
MINISTERUL FINANȚELORTuje državneHi-MTF · MOT
- Zadnja cena
- 106,10
- na dan 16. 10. 2026
- Bruto donos
- 4,36 %
- Neto donos
- 3,57 %
- Zapadlost
- 27. 09. 2029
- 2 l 11 m
Izdajatelj lahko obveznico izplača pred zapadlostjo (call): donosi in simulacija so izračunani do zapadlosti, ne do datuma calla, in se lahko razlikujejo, če je obveznica izplačana prej.
Simulacija je zgolj informativna in izobraževalna ter se samodejno izračuna z vnesenimi vrednostmi. Ni finančno svetovanje niti priporočilo ali spodbuda k nakupu ali prodaji. Cene in podatki so lahko netočni ali zastareli: vedno jih preverite pri svojem posredniku in v dokumentaciji obveznice ter se po potrebi obrnite na pooblaščenega svetovalca.
Simulirajte nakup
Spremenite vrednosti: vsi izračuni se takoj posodobijo. Povezava strani ohrani simulacijo.
- Znesek poravnave
- 9.581,87 €
- Neto dobiček ob zapadlosti
- 983,29 €
- Neto donos
- 3,57 %
- Bruto donos
- 4,36 %
Podatki o poslu
- Datum poravnave
- 20. 10. 2026
- Nakupna cena (čista)
- 106,10
- Nominalna vrednost
- 9.000
- Vrednost po čisti ceni
- 9.549,00 €
- Bruto natečene obresti
- 37,57 €
- Davčni dobropis za natečene obresti
- −4,70 €
- Provizije
- 0,00 €
- Znesek poravnave
- 9.581,87 €
Donosi in trajanje
| Bruto | Neto | Neto brez davka na kapitalski dobiček | |
|---|---|---|---|
| Letni donos | 4,36 % | 3,57 % | 3,57 % |
| Modificirano trajanje | 2,65 | 2,67 | 2,67 |
Zadnji stolpec velja, če se kapitalski dobiček pobota s prejšnjimi izgubami.
Rezultat ob zapadlosti
- Bruto kuponi
- 1.788,75 €
- Davek na kupone
- −223,59 €
- Izplačilo nominalne vrednosti
- 9.000,00 €
- Kapitalska izguba
- −549,00 €
- Davek na kapitalski dobiček
- −0,00 €
- Neto dobiček ob zapadlosti
- 983,29 €
Brez davka: v Italiji se izguba lahko pobota z dobički naslednjih štirih let.
Denarni tokovi
| Datum | Opis | Znesek |
|---|---|---|
| 20. 10. 2026 | Plačilo cene | −9.549,00 € |
| 20. 10. 2026 | Bruto natečene obresti | −37,57 € |
| 20. 10. 2026 | Davčni dobropis za natečene obresti | 4,70 € |
| 27. 09. 2027 | Bruto kupon | 596,25 € |
| 27. 09. 2027 | Davek na kupon | −74,53 € |
| 27. 09. 2028 | Bruto kupon | 596,25 € |
| 27. 09. 2028 | Davek na kupon | −74,53 € |
| 27. 09. 2029 | Bruto kupon | 596,25 € |
| 27. 09. 2029 | Davek na kupon | −74,53 € |
| 27. 09. 2029 | Izplačilo nominalne vrednosti | 9.000,00 € |
| Neto dobiček ob zapadlosti | 983,29 € | |
To je vsota vseh gibanj: 10.793,45 € prejeto (kuponi, izplačilo, davčni dobropis za natečene obresti) minus 9.810,16 € plačano (cena, natečene obresti, provizije in davki) = 983,29 €. Toliko zaslužite v evrih po davkih, če obveznico držite do zapadlosti; če je znesek negativen, izgubite denar.
Kako se izračuna
- Natečene obresti sledijo konvenciji ACT/ACT ICMA: kupec plača bruto natečene obresti in prejme dobropis davka, odtegnjenega od tega dela kupona.
- Davki italijanskega upravljanega režima, 12,5 % na kupone in kapitalski dobiček (12,5 % za državne in nadnacionalne obveznice, 26 % za druge). Provizije so del nabavne cene. Kolkovina in emisijski diskont niso upoštevani.
- Donosi so letne obrestnoobrestne mere (IRR) denarnih tokov, dejanski dnevi/365, ob držanju do zapadlosti in brez ponovnega vlaganja kuponov.