LATVIA FX 3.875% MAY29 EUR
XS2722876609
Latvijas Republika, ko pārstāv Latvijas Republikas Valsts kaseTuje državneMOT
- Zadnja cena
- 101,04
- na dan 13. 10. 2026
- Bruto donos
- 3,44 %
- Neto donos
- 2,96 %
- Zapadlost
- 22. 05. 2029
- 2 l 7 m
Simulacija je zgolj informativna in izobraževalna ter se samodejno izračuna z vnesenimi vrednostmi. Ni finančno svetovanje niti priporočilo ali spodbuda k nakupu ali prodaji. Cene in podatki so lahko netočni ali zastareli: vedno jih preverite pri svojem posredniku in v dokumentaciji obveznice ter se po potrebi obrnite na pooblaščenega svetovalca.
Simulirajte nakup
Spremenite vrednosti: vsi izračuni se takoj posodobijo. Povezava strani ohrani simulacijo.
- Znesek poravnave
- 9.219,00 €
- Neto dobiček ob zapadlosti
- 696,48 €
- Neto donos
- 2,96 %
- Bruto donos
- 3,44 %
Podatki o poslu
- Datum poravnave
- 19. 10. 2026
- Nakupna cena (čista)
- 101,04
- Nominalna vrednost
- 9.000
- Vrednost po čisti ceni
- 9.093,60 €
- Bruto natečene obresti
- 143,32 €
- Davčni dobropis za natečene obresti
- −17,92 €
- Provizije
- 0,00 €
- Znesek poravnave
- 9.219,00 €
Donosi in trajanje
| Bruto | Neto | Neto brez davka na kapitalski dobiček | |
|---|---|---|---|
| Letni donos | 3,44 % | 2,96 % | 2,96 % |
| Modificirano trajanje | 2,40 | 2,41 | 2,41 |
Zadnji stolpec velja, če se kapitalski dobiček pobota s prejšnjimi izgubami.
Rezultat ob zapadlosti
- Bruto kuponi
- 1.046,25 €
- Davek na kupone
- −130,77 €
- Izplačilo nominalne vrednosti
- 9.000,00 €
- Kapitalska izguba
- −93,60 €
- Davek na kapitalski dobiček
- −0,00 €
- Neto dobiček ob zapadlosti
- 696,48 €
Brez davka: v Italiji se izguba lahko pobota z dobički naslednjih štirih let.
Denarni tokovi
| Datum | Opis | Znesek |
|---|---|---|
| 19. 10. 2026 | Plačilo cene | −9.093,60 € |
| 19. 10. 2026 | Bruto natečene obresti | −143,32 € |
| 19. 10. 2026 | Davčni dobropis za natečene obresti | 17,92 € |
| 22. 05. 2027 | Bruto kupon | 348,75 € |
| 22. 05. 2027 | Davek na kupon | −43,59 € |
| 22. 05. 2028 | Bruto kupon | 348,75 € |
| 22. 05. 2028 | Davek na kupon | −43,59 € |
| 22. 05. 2029 | Bruto kupon | 348,75 € |
| 22. 05. 2029 | Davek na kupon | −43,59 € |
| 22. 05. 2029 | Izplačilo nominalne vrednosti | 9.000,00 € |
| Neto dobiček ob zapadlosti | 696,48 € | |
To je vsota vseh gibanj: 10.064,17 € prejeto (kuponi, izplačilo, davčni dobropis za natečene obresti) minus 9.367,69 € plačano (cena, natečene obresti, provizije in davki) = 696,48 €. Toliko zaslužite v evrih po davkih, če obveznico držite do zapadlosti; če je znesek negativen, izgubite denar.
Kako se izračuna
- Natečene obresti sledijo konvenciji ACT/ACT ICMA: kupec plača bruto natečene obresti in prejme dobropis davka, odtegnjenega od tega dela kupona.
- Davki italijanskega upravljanega režima, 12,5 % na kupone in kapitalski dobiček (12,5 % za državne in nadnacionalne obveznice, 26 % za druge). Provizije so del nabavne cene. Kolkovina in emisijski diskont niso upoštevani.
- Donosi so letne obrestnoobrestne mere (IRR) denarnih tokov, dejanski dnevi/365, ob držanju do zapadlosti in brez ponovnega vlaganja kuponov.