POLAND FX 3.625% JAN34 EUR
XS2746102479
MINISTERSTWO FINANSÓWTuje državneMOT
- Zadnja cena
- 97,01
- na dan 13. 10. 2026
- Bruto donos
- 4,11 %
- Neto donos
- 3,60 %
- Zapadlost
- 11. 01. 2034
- 7 l 3 m
Simulacija je zgolj informativna in izobraževalna ter se samodejno izračuna z vnesenimi vrednostmi. Ni finančno svetovanje niti priporočilo ali spodbuda k nakupu ali prodaji. Cene in podatki so lahko netočni ali zastareli: vedno jih preverite pri svojem posredniku in v dokumentaciji obveznice ter se po potrebi obrnite na pooblaščenega svetovalca.
Simulirajte nakup
Spremenite vrednosti: vsi izračuni se takoj posodobijo. Povezava strani ohrani simulacijo.
- Znesek poravnave
- 9.945,19 €
- Neto dobiček ob zapadlosti
- 2.554,95 €
- Neto donos
- 3,60 %
- Bruto donos
- 4,11 %
Podatki o poslu
- Datum poravnave
- 19. 10. 2026
- Nakupna cena (čista)
- 97,01
- Nominalna vrednost
- 10.000
- Vrednost po čisti ceni
- 9.701,00 €
- Bruto natečene obresti
- 279,08 €
- Davčni dobropis za natečene obresti
- −34,89 €
- Provizije
- 0,00 €
- Znesek poravnave
- 9.945,19 €
Donosi in trajanje
| Bruto | Neto | Neto brez davka na kapitalski dobiček | |
|---|---|---|---|
| Letni donos | 4,11 % | 3,60 % | 3,65 % |
| Modificirano trajanje | 6,05 | 6,10 | 6,10 |
Zadnji stolpec velja, če se kapitalski dobiček pobota s prejšnjimi izgubami.
Rezultat ob zapadlosti
- Bruto kuponi
- 2.900,00 €
- Davek na kupone
- −362,48 €
- Izplačilo nominalne vrednosti
- 10.000,00 €
- Kapitalski dobiček
- 299,00 €
- Davek na kapitalski dobiček
- −37,38 €
- Neto dobiček ob zapadlosti
- 2.554,95 €
Denarni tokovi
| Datum | Opis | Znesek |
|---|---|---|
| 19. 10. 2026 | Plačilo cene | −9.701,00 € |
| 19. 10. 2026 | Bruto natečene obresti | −279,08 € |
| 19. 10. 2026 | Davčni dobropis za natečene obresti | 34,89 € |
| 11. 01. 2027 | Bruto kupon | 362,50 € |
| 11. 01. 2027 | Davek na kupon | −45,31 € |
| 11. 01. 2028 | Bruto kupon | 362,50 € |
| 11. 01. 2028 | Davek na kupon | −45,31 € |
| 11. 01. 2029 | Bruto kupon | 362,50 € |
| 11. 01. 2029 | Davek na kupon | −45,31 € |
| 11. 01. 2030 | Bruto kupon | 362,50 € |
| 11. 01. 2030 | Davek na kupon | −45,31 € |
| 11. 01. 2031 | Bruto kupon | 362,50 € |
| 11. 01. 2031 | Davek na kupon | −45,31 € |
| 11. 01. 2032 | Bruto kupon | 362,50 € |
| 11. 01. 2032 | Davek na kupon | −45,31 € |
| 11. 01. 2033 | Bruto kupon | 362,50 € |
| 11. 01. 2033 | Davek na kupon | −45,31 € |
| 11. 01. 2034 | Bruto kupon | 362,50 € |
| 11. 01. 2034 | Davek na kupon | −45,31 € |
| 11. 01. 2034 | Izplačilo nominalne vrednosti | 10.000,00 € |
| 11. 01. 2034 | Davek na kapitalski dobiček | −37,38 € |
| Neto dobiček ob zapadlosti | 2.554,95 € | |
To je vsota vseh gibanj: 12.934,89 € prejeto (kuponi, izplačilo, davčni dobropis za natečene obresti) minus 10.379,94 € plačano (cena, natečene obresti, provizije in davki) = 2.554,95 €. Toliko zaslužite v evrih po davkih, če obveznico držite do zapadlosti; če je znesek negativen, izgubite denar.
Kako se izračuna
- Natečene obresti sledijo konvenciji ACT/ACT ICMA: kupec plača bruto natečene obresti in prejme dobropis davka, odtegnjenega od tega dela kupona.
- Davki italijanskega upravljanega režima, 12,5 % na kupone in kapitalski dobiček (12,5 % za državne in nadnacionalne obveznice, 26 % za druge). Provizije so del nabavne cene. Kolkovina in emisijski diskont niso upoštevani.
- Donosi so letne obrestnoobrestne mere (IRR) denarnih tokov, dejanski dnevi/365, ob držanju do zapadlosti in brez ponovnega vlaganja kuponov.