Võlakirjaredelite näited
Näited astmelistest portfellidest, mis on automaatselt arvutatud praeguste turuhindadega: 10 000 € igale astmele ja igal aastal üks lunastatav võlakiri.
Võlakirjaredel jaotab kapitali eri lunastustähtajaga võlakirjade vahel: igal aastal lunastatakse üks aste, mille saab ära kulutada või uuesti investeerida kõige pikemasse astmesse. Saate kupongimakseid ja vähendate intressimäärade muutumise riski.
Sulgemishinnad 14.10.2026, simuleeritud ost arveldusega 16.10.2026
Ainult BTP
Hinnanguline risk KeskmineAinult fikseeritud kupongiga BTP-d: üks emitent, Itaalia Vabariik, maksumäär Itaalias 12,5%.
- Investeeritud
- 49 067 €
- Netokupongid
- +3 811 €
- Netolunastus
- 49 858 €
- Netokasum
- +4 602 €
- Keskmine aastatootlus
- 3,21%
- neto, kaalutud investeeritud summaga · bruto 3,66%
Astmed
| Lunastus | Võlakiri | Kupong | Hind | Nimiväärtus | Investeeritud | Netokupongid | Netolunastus | Netokasum | Netotootlus | Hinnanguline risk |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 15.10.2027 |  BTP 2,7% 15/10/2027IT0005622128 · REPUBBLICA ITALIANA | 2,7% | 99,52 | 10 000 | 9953 € | +236 € | 9994 €+41 € | +277 € | 2,81% | Keskmine |
| 15.06.2028 | BTP 2,65% 15/06/2028 IT0005641029 · REPUBBLICA ITALIANA | 2,65% | 98,73 | 10 000 | 9951 € | +464 € | 9984 €+33 € | +497 € | 3,03% | Keskmine |
| 01.10.2029 | BTP 3% 01/10/2029 IT0005611055 · REPUBBLICA ITALIANA | 3% | 98,05 | 10 000 | 9816 € | +788 € | 9976 €+160 € | +947 € | 3,27% | Keskmine |
| 01.10.2030 | BTP 2,7% 01/10/2030 IT0005654642 · REPUBBLICA ITALIANA | 2,7% | 95,71 | 10 000 | 9581 € | +945 € | 9946 €+366 € | +1 311 € | 3,43% | Keskmine |
| 01.06.2031 | BTP 3,15% 01/06/2031 IT0005707614 · REPUBBLICA ITALIANA | 3,15% | 96,63 | 10 000 | 9766 € | +1 378 € | 9958 €+192 € | +1 570 € | 3,50% | Keskmine |
| Kokku | 49 067 € | +3 811 € | 49 858 €+791 € | +4 602 € | 3,21% | |||||
Märgiga summad on kasumid (+) või kahjumid (−) pärast makse. Netolunastuse all on vahe investeeritud summaga: see on negatiivne, kui võlakiri maksab üle 100, ja sisaldab ostul makstud kogunenud intressi, mis tuleb tagasi esimese kupongiga. Netokasum = netokupongid + netolunastus − investeeritud.
Neto rahavood aastate kaupa
| Aasta | Netokupongid | Lunastused | Kokku |
|---|---|---|---|
| 2026 | 254 € | 0 € | 254 € |
| 2027 | 1243 € | 9994 € | 11 237 € |
| 2028 | 890 € | 9984 € | 10 874 € |
| 2029 | 774 € | 9976 € | 10 750 € |
| 2030 | 512 € | 9946 € | 10 458 € |
| 2031 | 138 € | 9958 € | 10 096 € |
Euroopa riigivõlakirjad
Hinnanguline risk KeskmineTeiste Euroopa Liidu riikide riigivõlakirjad eurodes, kõige rohkem kaks astet riigi kohta. Maksumäär Itaalias 12,5%.
- Investeeritud
- 48 095 €
- Netokupongid
- +3 166 €
- Netolunastus
- 49 669 €
- Netokasum
- +4 740 €
- Keskmine aastatootlus
- 3,65%
- neto, kaalutud investeeritud summaga · bruto 4,19%
Astmed
| Lunastus | Võlakiri | Kupong | Hind | Nimiväärtus | Investeeritud | Netokupongid | Netolunastus | Netokasum | Netotootlus | Hinnanguline risk |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 24.02.2027 |  GGB FB27 SC EURGR0128014710 · ΕΛΛΗΝΙΚΗ ΔΗΜΟΚΡΑΤΙΑ-ΥΠΟΥΡΓΕΙΟ ΕΘΝΙΚΗΣ ΟΙΚΟΝΟΜΙΑΣ ΚΑΙ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΩΝ | 4,3% | 100,20 | 9 000 | 9235 € | +339 € | 9000 €−235 € | +103 € | 3,15% | Keskmine |
| 24.02.2028 | GGB FB28 SC EUR GR0133006198 · ΕΛΛΗΝΙΚΗ ΔΗΜΟΚΡΑΤΙΑ-ΥΠΟΥΡΓΕΙΟ ΕΘΝΙΚΗΣ ΟΙΚΟΝΟΜΙΑΣ ΚΑΙ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΩΝ | 4,3% | 100,43 | 9 000 | 9256 € | +677 € | 9000 €−256 € | +421 € | 3,42% | Keskmine |
| 11.03.2029 |  ROMANIA TF 2,875% MZ29 EURXS1892141620 · MINISTERUL FINANȚELOR | 2,875% | 96,80 | 10 000 | 9831 € | +755 € | 9960 €+129 € | +884 € | 3,77% | Keskmine |
| 13.07.2030 | ROMANIA TF 1,75% LG30 EUR XS2364199757 · MINISTERUL FINANȚELOR | 1,75% | 89,74 | 11 000 | 9915 € | +674 € | 10 859 €+944 € | +1 617 € | 4,23% | Keskmine |
| 25.05.2031 |  OAT TF 1,5% MG31 EURFR0012993103 · DIRECTION GENERALE DU TRESOR | 1,5% | 89,10 | 11 000 | 9858 € | +722 € | 10 850 €+992 € | +1 714 € | 3,65% | Madal |
| Kokku | 48 095 € | +3 166 € | 49 669 €+1 574 € | +4 740 € | 3,65% | |||||
Märgiga summad on kasumid (+) või kahjumid (−) pärast makse. Netolunastuse all on vahe investeeritud summaga: see on negatiivne, kui võlakiri maksab üle 100, ja sisaldab ostul makstud kogunenud intressi, mis tuleb tagasi esimese kupongiga. Netokasum = netokupongid + netolunastus − investeeritud.
Neto rahavood aastate kaupa
| Aasta | Netokupongid | Lunastused | Kokku |
|---|---|---|---|
| 2027 | 1242 € | 9000 € | 10 242 € |
| 2028 | 903 € | 9000 € | 9903 € |
| 2029 | 564 € | 9960 € | 10 524 € |
| 2030 | 313 € | 10 859 € | 11 172 € |
| 2031 | 144 € | 10 850 € | 10 995 € |
Madal hinnanguline risk
Hinnanguline risk MadalAinult väga madala või madala hinnangulise riskiga riigid ja riikideülesed asutused (Saksamaa, Madalmaad, Prantsusmaa, EIP…), kõige rohkem kaks astet emitendi kohta.
- Investeeritud
- 49 397 €
- Netokupongid
- +2 874 €
- Netolunastus
- 50 755 €
- Netokasum
- +4 233 €
- Keskmine aastatootlus
- 3,13%
- neto, kaalutud investeeritud summaga · bruto 3,57%
Astmed
| Lunastus | Võlakiri | Kupong | Hind | Nimiväärtus | Investeeritud | Netokupongid | Netolunastus | Netokasum | Netotootlus | Hinnanguline risk |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 24.09.2027 | OAT FX 2.5% SEP27 EUR FR001400NBC6 · DIRECTION GENERALE DU TRESOR | 2,5% | 99,42 | 10 000 | 9955 € | +219 € | 9993 €+38 € | +257 € | 2,74% | Madal |
| 24.09.2028 | OAT FX 2.4% SEP28 EUR FR001400XLW2 · DIRECTION GENERALE DU TRESOR | 2,4% | 97,88 | 10 000 | 9801 € | +420 € | 9974 €+173 € | +593 € | 3,11% | Madal |
| 26.04.2029 |  KFW FX 2.625% APR29 EURDE000A382475 · Kreditanstalt für Wiederaufbau | 2,625% | 97,89 | 10 000 | 9898 € | +689 € | 9974 €+76 € | +765 € | 3,07% | Väga madal |
| 06.05.2030 |  LITHUANIA FX 0.75% MAY30 EURXS2168038847 · LIETUVOS RESPUBLIKOS FINANSŲ MINISTERIJA | 0,75% | 90,02 | 11 000 | 9934 € | +289 € | 10 863 €+928 € | +1 217 € | 3,34% | Madal |
| 15.01.2031 |  POLAND FX 2.875% JAN31 EURXS3268040964 · MINISTERSTWO FINANSÓW | 2,875% | 96,20 | 10 000 | 9809 € | +1 258 € | 9953 €+144 € | +1 401 € | 3,38% | Madal |
| Kokku | 49 397 € | +2 874 € | 50 755 €+1 358 € | +4 233 € | 3,13% | |||||
Märgiga summad on kasumid (+) või kahjumid (−) pärast makse. Netolunastuse all on vahe investeeritud summaga: see on negatiivne, kui võlakiri maksab üle 100, ja sisaldab ostul makstud kogunenud intressi, mis tuleb tagasi esimese kupongiga. Netokasum = netokupongid + netolunastus − investeeritud.
Neto rahavood aastate kaupa
| Aasta | Netokupongid | Lunastused | Kokku |
|---|---|---|---|
| 2027 | 982 € | 9993 € | 10 975 € |
| 2028 | 763 € | 9974 € | 10 737 € |
| 2029 | 553 € | 9974 € | 10 527 € |
| 2030 | 324 € | 10 863 € | 11 187 € |
| 2031 | 252 € | 9953 € | 10 204 € |
Keskmine hinnanguline risk
Hinnanguline risk KeskmineHinnanguline risk kuni keskmine, sh ettevõtete võlakirjad, kõige rohkem üks aste emitendi kohta. Ettevõtete võlakirjade maksumäär Itaalias 26%.
- Investeeritud
- 47 076 €
- Netokupongid
- +4 878 €
- Netolunastus
- 46 932 €
- Netokasum
- +4 735 €
- Keskmine aastatootlus
- 3,79%
- neto, kaalutud investeeritud summaga · bruto 4,83%
Astmed
| Lunastus | Võlakiri | Kupong | Hind | Nimiväärtus | Investeeritud | Netokupongid | Netolunastus | Netokasum | Netotootlus | Hinnanguline risk |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 23.09.2027 | KME GROUP TF 5% ST27 CALL EUR IT0005503393 · KME GROUP S.P.A. | 5% | 99,95 | 9 000 | 9016 € | +333 € | 8999 €−18 € | +315 € | 3,74% | Keskmine |
| 24.02.2028 | GGB FB28 SC EUR GR0133006198 · ΕΛΛΗΝΙΚΗ ΔΗΜΟΚΡΑΤΙΑ-ΥΠΟΥΡΓΕΙΟ ΕΘΝΙΚΗΣ ΟΙΚΟΝΟΜΙΑΣ ΚΑΙ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΩΝ | 4,3% | 100,43 | 9 000 | 9256 € | +677 € | 9000 €−256 € | +421 € | 3,42% | Keskmine |
| 11.03.2029 | ROMANIA TF 2,875% MZ29 EUR XS1892141620 · MINISTERUL FINANȚELOR | 2,875% | 96,80 | 10 000 | 9831 € | +755 € | 9960 €+129 € | +884 € | 3,77% | Keskmine |
| 12.10.2030 | GENFINANCE FX 5.75% OCT30 CALL EUR IT0005730020 · GENERALFINANCE S.P.A. | 5,75% | 100,09 | 9 000 | 9012 € | +1 532 € | 9000 €−12 € | +1 519 € | 4,27% | Keskmine |
| 12.02.2031 |  NEWPRINCES FX 4.75% FEB31 CALL EURXS2958536976 · NEWPRINCES S.P.A. | 4,75% | 98,98 | 10 000 | 9960 € | +1 582 € | 9973 €+13 € | +1 595 € | 3,75% | Keskmine |
| Kokku | 47 076 € | +4 878 € | 46 932 €−143 € | +4 735 € | 3,79% | |||||
Märgiga summad on kasumid (+) või kahjumid (−) pärast makse. Netolunastuse all on vahe investeeritud summaga: see on negatiivne, kui võlakiri maksab üle 100, ja sisaldab ostul makstud kogunenud intressi, mis tuleb tagasi esimese kupongiga. Netokasum = netokupongid + netolunastus − investeeritud.
Neto rahavood aastate kaupa
| Aasta | Netokupongid | Lunastused | Kokku |
|---|---|---|---|
| 2027 | 1658 € | 8999 € | 10 656 € |
| 2028 | 1325 € | 9000 € | 10 325 € |
| 2029 | 986 € | 9960 € | 10 946 € |
| 2030 | 734 € | 9000 € | 9734 € |
| 2031 | 176 € | 9973 € | 10 149 € |
Kuidas need on koostatud
- Astmed valib algoritm mehaanilise reegli järgi, ilma isikliku hinnanguta: iga astme jaoks (üks igal aastal või iga 2, 3 või 5 aasta järel kuni ajahorisondini) profiiliga lubatud, viimastel nädalatel börsil kaubeldud eurodes fikseeritud või nullkupongiga võlakirjade seast, mille lunastustähtaeg on astme kuupäevale eelneva 12 kuu jooksul, see, mille netotootlus on kõrgeim.
- Igale astmele ostetakse nii palju terveid minimaalseid lotte, kui summasse mahub, hinnaga koos kogunenud intressiga: investeeritud summa võib olla märgitust veidi väiksem.
- Kupongid ja lunastused on pärast Itaalia makse (12,5% riigi- ja riikideülestele võlakirjadele, 26% teistele), sama meetodiga nagu sõelur arvutab netotootlust. Tehingutasu ostu kohta, kui see on sisestatud, makstakse igal astmel valitud summa piires: see on osa soetusmaksumusest, seega vähendab see tootlust ja maksustatavat kasu. Tempelmaksu ja kupongide reinvesteerimist ei arvestata.
- Risk on meie enda hinnang, mitte reitinguagentuuri reiting: see arvestab emitendi liiki, tema riigi krediidivõimet, allutatust ja turu nõutavat tootlust. Redeli risk on investeeritud summaga kaalutud keskmine.